마지막 업데이트: 2023년 9월 27일, Harshit Singh
인도 주식 시장은 상장 기업을 시가총액에 따라 분류합니다. 시가총액은 대형주, 중형주, 소형주라는 세 가지 분류가 있습니다. 대형주는 블루칩 주식이라고도 하며, 20,000억 루피가 넘는 회사가 발행한 주식입니다. 이러한 주식에 주로 투자하는 뮤추얼펀드를 대형주 펀드 또는 블루칩 뮤추얼펀드라고 합니다. 이 블로그에서는 5년 CAGR을 기준으로 상위 10대 대형주 뮤추얼펀드 목록을 정리했습니다. 하지만 더 자세히 알아보기 전에 이 블로그에서 자주 언급할 용어를 알아보겠습니다.
대형주란 무엇인가?
대형주는 NIFTY 100에 속합니다. 이 지수는 해당 분야의 선두 주자이며 위험성이 덜한 것으로 인식되는 회사를 자랑합니다. 게다가 대형주는 확립되고 명성 있는 회사이기 때문에 가장 안정적인 주식으로 알려져 있습니다. 따라서 부의 창출을 위한 위험성이 덜한 경로에 접근하고자 하는 투자자는 시장에서 안정성으로 알려진 대형주에 투자합니다.
대형주 뮤추얼펀드란?
간단히 말해서, 대형주 뮤추얼펀드는 시가총액 기준으로 인도의 상위 100개 주식에 투자하는 주식 펀드입니다. 이러한 주식은 주로 시장 부문 전반의 리더입니다. 블루칩 뮤추얼펀드라고도 하며, 시장 움직임이 크게 영향을 미치지 않기 때문에 중소형주 펀드보다 위험이 적습니다. 이러한 펀드는 안정적이며 중소형주 펀드에 비해 일관된 수익을 창출합니다.
인도의 상위 10대 대형주 뮤추얼펀드
메모: 데이터는 2023년 9월 27일 기준이며, 대형 뮤추얼펀드를 필터링하는 데 사용된 매개변수는 다음과 같습니다.
- AUM(운용자산)
- 3년 CAGR
- 5년 CAGR – 높은 수준에서 낮은 수준으로 설정
- NAV(순자산가치)
- 휘발성
인도의 최고 대형주 뮤추얼펀드에 대하여
카나라 롭 블루칩 주식 펀드
10,089.74 cr.의 AUM을 보유한 이 대형 주식형 펀드의 비용 비율은 0.45%입니다. 이 펀드는 3년 CAGR 21.17%로 성장했으며, 장기적으로 일관된 수익을 창출할 수 있는 안정성을 보여줍니다. 이 펀드는 각각 10년의 경력을 가진 Shridatta Bhandwaldar와 Vishal Mishra가 관리합니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 5,000
- 부문 분포 – 사설 은행, IT 서비스 및 컨설팅, 석유 및 가스 – 정유 및 마케팅, 건설 및 엔지니어링, 특수 금융 등 27개 부문.
바로다 BNP 파리바 대형주 펀드
1,517.48억 루피의 AUM을 보유한 이 블루칩 펀드의 비용 비율은 0.95%입니다. 뮤추얼 펀드 수익률에 대해 말하자면, 3년과 5년 CAGR은 각각 22.40%와 15.74%입니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 5,000
- 부문 분포 – 사립은행, IT 서비스 및 컨설팅, 석유 및 가스 – 정유 및 마케팅, 건설 및 엔지니어링 등 29개 부문.
니폰인디아 대형주펀드
이 대형 캡 펀드는 15,583.03 cr.의 AUM과 0.90%의 비용 비율을 가지고 있습니다. 펀드의 3년 및 5년 CAGR은 각각 31.71%와 15.58%입니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 100
- 부문 분포 – 민간 은행, 석유 및 가스 – 정유 및 마케팅, IT 서비스 및 컨설팅, 호텔, 리조트 및 크루즈 노선, 공공 은행 등 28개 부문.
코탁 블루칩 펀드
코탁 뮤추얼 펀드의 이 펀드는 6,369.87억 루피의 운용자산을 보유하고 있으며, 비용 비율은 0.59%입니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 100
- 부문 분포 – 사립은행, IT 서비스 및 컨설팅, 석유 및 가스 – 정유 및 마케팅, 건설 및 엔지니어링, 4륜차 등 24개 부문.
SBI 블루칩 펀드
이 대형 뮤추얼펀드의 AUM은 38,881.48억 루피이고, 비용비율은 0.88%입니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 5,000
- 부문 분포 – 사립은행, 건설 및 엔지니어링, 특수 금융, 제약, FMCG – 담배 등 24개 부문.
에델바이스 대형주 펀드
AUM이 530.97cr인 이 블루칩 펀드는 Bharat Lahoti(9년 경력)와 Bhavesh Jain(5년 경력)이 관리합니다. 펀드의 비용 비율은 0.83%인 반면, 3년 CAGR은 23.41%, 5년 CAGR은 14.70%입니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 5,000
- 부문 분포 – 사설 은행, IT 서비스 및 컨설팅, 석유 및 가스 – 정유 및 마케팅, 투자 은행 및 중개, 제약 등 28개 부문.
ICICI Pru 블루칩 펀드
두 명의 펀드 매니저인 Anish Tawakley와 Vaibhav Dusad가 관리하는 이 대형 캡 펀드는 40,078.90cr의 AUM을 보유하고 있습니다. 펀드의 3년 CAGR은 25.93%이고 5년 CAGR은 14.55%입니다. 펀드의 비용 비율은 1.02%입니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 100
- 부문 분포 – 사립은행, 건설 및 엔지니어링, IT 서비스 및 컨설팅, 석유 및 가스 – 정유 및 마케팅 등 33개 부문.
Invesco India Largecap 펀드
이 대형 뮤추얼펀드의 AUM은 797.13억 루피이고, 비용 비율은 0.84%입니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 1,000
- 부문 분포 – 사립은행, IT 서비스 및 컨설팅, 석유 및 가스 – 정제 및 마케팅, 산업 기계, FMCG – 담배 등 26개 부문.
타타 대형주 펀드
이 대형 뮤추얼펀드는 Tata Asset Management Private Ltd.에서 관리합니다. AUM은 1,613.33cr입니다. 비용 비율은 1.22%이고 3년 및 5년 CAGR은 각각 24.58%와 14.05%입니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 5,000
- 부문 분포 – 개인 은행, IT 서비스 및 컨설팅, 석유 및 가스 – 정제 및 마케팅, FMCG – 가정용 제품, 건설 및 엔지니어링 등 24개 부문.
HDFC Top 100 펀드
이 대형 캡 펀드는 28.19%의 인상적인 3년 CAGR을 자랑하며, 이는 단기 재정 목표를 달성하고자 하는 투자자에게 적합합니다. 원금 투자는 매우 높은 위험에 처해 있으므로 투자하기 전에 SEBI 인증 재무 고문과 상의하는 것이 좋습니다.
- 최소 일시금 금액 – Rs. 100
- 부문 분포 – 사립은행, IT 서비스 및 컨설팅, 석유 및 가스 – 정유 및 마케팅, 건설 및 엔지니어링, 주택 금융 등 24개 부문.
대형주 뮤추얼펀드에 투자하는 장점
투자자에게는 주식 시장에 투자할 수 있는 끝없는 길이 있습니다. 채권 뮤추얼 펀드, 플렉시 캡 펀드 등입니다. 하지만 재정적 미래를 보장하고 싶다면 대형 뮤추얼 펀드보다 더 나은 곳은 없습니다. 대형 뮤추얼 펀드에 투자하는 것이 투자자에게 도움이 될 수 있는 몇 가지 이유는 다음과 같습니다.
- 최소 금액으로 대형주에 투자하세요. 투자자는 최소 Rs. 100으로 대형주 뮤추얼펀드에 투자할 수 있습니다.
- 대형 주식 펀드가 시장 움직임에 크게 영향을 받지 않는 시장 리더에 투자함에 따라 일관된 수익을 누리세요. 귀하의 투자는 경기 침체 중에도 여전히 수익을 창출할 수 있습니다.
- 대형 주식 펀드에 투자하여 장기적 재정 목표를 달성하세요. 이는 5~7년 이상 상당한 자본 증가를 제공하기 때문입니다. 이는 은퇴나 기타 장기적 목표를 계획하는 사람들에게 완벽한 투자입니다.
- 일부 대형 펀드에서 정기적인 배당금을 받는데, 이는 수동소득으로 두 배로 늘어날 수 있습니다.
- 여러 부문의 선도 기업에 투자하는 대형 주식형 펀드에 투자하여 투자 포트폴리오를 다각화하세요. 이를 통해 위험을 분산하고 잠재적으로 더 높은 수익으로 이어질 수 있습니다.
대형 뮤추얼펀드와 관련된 알려지지 않은 위험
대형 주식 뮤추얼 펀드에 투자하기 전에 관련 위험을 이해하는 것이 중요합니다. 이러한 펀드는 장기적으로 우수한 수익을 제공할 수 있지만, 염두에 두어야 할 몇 가지 사항이 있습니다.
- 최고의 블루칩 뮤추얼 펀드조차도 특정 위험이 따르는데, 이는 주식의 한 종류이기 때문입니다. 시장이 상당히 부진할 경우 돈을 잃을 수 있는데, 이를 시장 위험이라고 합니다. 이 위험은 완전히 없앨 수는 없지만 포트폴리오를 다각화하고 장기적으로 투자하면 관리할 수 있습니다.
- 특정 섹터의 주식에 주로 투자하는 대형 캡 펀드는 특히 집중 위험에 취약합니다. 이는 섹터가 실적 부진할 때 펀드가 막대한 손실을 입을 수 있는 위험입니다. 이 위험을 최소화하기 위해 포트폴리오를 섹터에 분산하는 것이 중요합니다.
- 대형주 펀드는 많은 이점을 제공하지만 중소형주 펀드에 비해 적당한 수익률을 제공할 수 있습니다. 즉, 중소형주 펀드와 동일한 수익률을 얻으려면 더 많이 투자해야 할 수도 있습니다.
이러한 위험 때문에 대형 주식 뮤추얼 펀드에 투자하는 것을 주저하지 마십시오. 오히려 신중한 조사와 적절한 위험 관리를 통해 투자 포트폴리오에 훌륭한 추가 자산이 될 수 있습니다. 투자 결정을 내리기 전에 이러한 위험을 고려하십시오.
귀하의 재정적 목표에 맞는 대형주 펀드를 어떻게 선택하나요?
귀하의 재정 목표에 적합한 대형주 펀드를 선택할 때 다음 요소를 고려하세요.
– 다양한 부문에 걸친 투자 다각화나 연간 꾸준한 수익률 등 펀드 목적이 귀하의 투자 요구 사항 및 목표와 일치하는지 확인하세요.
– 과거 뮤추얼 펀드 수익률을 살펴보세요. 과거 실적이 미래 수익을 보장하지는 않지만, 펀드의 과거 수익률을 강세와 약세 주기에 걸쳐 분석하면 펀드의 성과에 대한 의미 있는 통찰력을 얻을 수 있습니다.
– 뮤추얼 펀드 수익률을 범주 평균과 비교하여 성과가 좋지 않거나 성과가 좋은 계획을 파악합니다.
– 펀드 매니저와 그들의 자격 및 경험에 대해 읽어보세요. 다양한 시장 주기에 걸친 과거 실적을 분석하세요.
– 펀드의 비용 비율을 동종업체의 비용 비율과 비교합니다. 비용 비율이 낮을수록 수익률이 높아집니다. 그러나 다른 중요한 요소를 분석하지 않고 비용 비율이 낮은 펀드에 투자하면 수익률이 떨어질 수 있습니다.
이제 귀하의 재정적 필요를 충족하는 최고의 대형 주식 뮤추얼 펀드를 찾았으니 고려해야 할 또 다른 요소가 있습니다.
대형주 펀드의 과세
주식은 대형 캡 펀드의 기초 자산이므로 주식 펀드처럼 세금이 부과됩니다. 따라서 대형 캡 펀드가 제공하는 배당금은 전체 소득에 추가되고 해당 소득세 구간에 따라 세금이 부과됩니다.
대형 펀드 환매 시 발생하는 단기 자본 이득은 소득세 구간에 관계없이 15%의 세금이 부과됩니다. 또한 최대 10만 루피의 장기 자본 이득은 세금이 면제됩니다. 그러나 한도를 초과하는 이득은 인덱싱 혜택 없이 10%의 세금이 부과됩니다. 뮤추얼 펀드의 과세에 대한 자세한 내용은 여기에서 확인하세요.
누가 대형주 뮤추얼펀드에 투자해야 할까?
대형주 펀드는 안정적인 특성으로 인해 시장 변동성에 덜 취약하고 위험을 회피하는 투자자에게 적합합니다. 그러나 다른 투자자가 이 펀드에 투자해서는 안 된다는 의미는 아닙니다. 대형주 펀드는 위험 감수성과 관계없이 투자 포트폴리오에 포함하기에 좋으며, 다각화에 도움이 됩니다. 장기적 시야를 가진 투자자도 이러한 펀드를 고려할 수 있습니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
대형주 펀드는 배당금을 지급합니까?
네, 대형 펀드는 주식에 투자하기 때문에 배당금 지급 계획을 제공합니다. 이러한 변형에 대해서는 유통업체나 자산 관리 회사 웹사이트에 문의하세요.
대형주 뮤추얼펀드에 얼마 동안 투자를 유지해야 하나요?
주식은 장기적으로 더 나은 수익을 창출하는 것으로 알려져 있습니다. 따라서 대형주 펀드에 최소 5~7년 동안 투자를 유지하는 것이 합리적입니다.
3년 CAGR을 기준으로 볼 때 가장 좋은 대형주 펀드는 어느 것인가요?
Nippon India Large Cap Fund는 모든 계획에서 우수한 성과를 거두었고, 3년 CAGR 31.83%라는 인상적인 수치를 기록했습니다.
Aradhana Gotur는 개인 금융, 주식 시장, 라이프스타일 분야에서 4년의 경험을 가진 콘텐츠 작가입니다. 그녀는 단어의 힘을 인식하고 대중의 금융 인식을 높이고 비즈니스 목표를 달성하기 위해 끊임없이 단어를 사용하기 위해 노력합니다. 그녀의 가장 큰 장점 중 하나는 복잡한 개념을 이해하기 쉬운 방식으로 설명하는 것입니다.
