3년 동안 수익률이 103%~117% 사이인 5개 ELSS 뮤추얼펀드(15만 루피에서 325만 루피로)

뮤추얼 펀드에 투자하면 단일 주식이 아닌 여러 주식에 투자하기 때문에 직접 주식에 투자하는 것보다 위험이 낮습니다. 급여 소득자나 세금 절감을 원하는 투자자는 ELSS 펀드에 투자할 수 있습니다. 지난 몇 년 동안 수백 개의 뮤추얼 펀드가 실적을 앞지른 강세장 덕분입니다. 지난 3년 동안 투자자의 돈을 두 배로 늘리고 소득세 혜택을 제공하는 ELSS 뮤추얼 펀드가 5개 있다는 것을 알고 계십니까? 이 기사에서는 지난 3년 동안 100%~115%의 수익률을 올린 ELSS 세금 절감 뮤추얼 펀드 5개를 소개합니다. 15만 루피의 투자가 325만 루피로 두 배가 되었습니다.

ELSS 세금 절감 기금을 어떻게 걸러냈나요?

모든 ELSS 세금 절감 뮤추얼펀드(직접 플랜)를 고려합니다.

지난 3년 동안 26% 이상의 높은 수익률을 창출한 필터링된 펀드입니다. 이는 비용 비율이나 AUM의 규모와 무관합니다.

우리는 지난 3년 동안 연간 수익률이 26.6%~29.4%인 ELSS 펀드 5개를 얻을 수 있었습니다. 이 펀드는 15만 루피의 투자를 현재 325만 루피 이상으로 전환했습니다.

3년 동안 수익률이 103%~117% 사이인 5개 ELSS 뮤추얼펀드

세금 절감 기금 목록은 다음과 같습니다.

#1 – SBI 장기 주식 펀드 – 지난 3년간 117% 수익률

#2 – Quant ELSS Tax Saver Fund – 지난 3년간 115% 수익률

#3 – HDFC ELSS 세금 절감 기금 – 지난 3년간 106% 수익률

#4 – Motilal Oswal ELSS 세금 절감 기금 – 지난 3년간 105% 수익률

#5 – JM ELSS Tax Saver Fund – 지난 3년간 103% 수익률

3년 동안 수익률이 100%~115%에 달하는 5개 ELSS 펀드 – 이 펀드에 대한 심층 분석

각 펀드의 성과, 위험 지표, 그리고 이 펀드에 대한 우리의 견해에 대해 자세히 알아보겠습니다.

#1 – SBI 장기 주식 펀드

투자 목표:

이 제도의 주요 목적은 1961년 소득세법 80C항에 따라 제도에 투자한 금액에 대한 공제를 제공하는 동시에 주식 포트폴리오에 대한 투자 혜택을 제공하는 것입니다. 또한 분배 가능한 잉여금에 따라 주기적으로 소득을 분배하려고 합니다.

펀드의 성과

3년 연간 수익률 – 29.4%(15만 루피가 325만 루피로 바뀌었을 것입니다)

5년 연간 수익률 – 25.9%

10년 연간 수익률 – 17.2%

이 펀드는 펀드가 시작된 이래로 연간 수익률 18.1%를 창출했습니다. AUM이 23,888크로르루피이고 직접 계획에 대한 비용 비율이 0.94%인 이 펀드는 지난 3년, 5년, 10년 기간 동안 동종 펀드보다 성과가 더 좋은 최고의 펀드입니다.

이 펀드는 코로나로 인해 3월 19일에서 3월 20일 사이에 NAV(순자산가치)가 33% 하락하여 최악의 한 해를 보냈고, 3월 20일에서 3월 21일 사이에 NAV(순자산가치)가 93% 증가하여 최고의 한 해를 보냈습니다.

뮤추얼펀드의 정기 플랜은 31년 전에 출시되었으며 인도에서 가장 오래된 뮤추얼펀드 중 하나입니다. 3년 잠금 기간으로 u/s 80c에 따른 세금 절감을 원하는 투자자는 이러한 뮤추얼펀드 제도에 투자할 수 있습니다.

#2 – Quant ELSS 세금 절감 펀드

투자 목표:

Quant ELSS Tax Saver Fund의 주요 목적은 성장 잠재력이 있는 다양한 주식 포트폴리오에 투자하여 자본 증가를 창출하는 것입니다. 두 번째 목적은 배당금과 기타 소득을 제공하는 것입니다.

펀드의 성과

3년 연간 수익률 – 28.9%(15만 루피가 32만 루피로 전환됨)

5년 연간 수익률 – 36.2%

10년 연간 수익률 – 26.1%

이 펀드는 펀드가 시작된 이래로 연간 수익률 23.6%를 창출했습니다. AUM이 10,528크로르루피이고 직접 계획에 대한 비용 비율이 0.77%인 이 펀드는 지난 3년, 5년, 10년 기간 동안 다른 펀드보다 성과가 더 좋은 두 번째 펀드입니다.

이 펀드는 코로나로 인해 3월 19일에서 3월 20일 사이에 NAV(순자산가치)가 31% 하락하여 최악의 한 해를 보냈고, 3월 20일에서 3월 21일 사이에 NAV(순자산가치)가 160% 증가하여 최고의 한 해를 보냈습니다.

양적 뮤추얼 펀드는 항상 차트 정상을 차지했습니다. VLRT(VLRT는 평가, 유동성, 위험 및 타이밍을 통합)라는 고유한 투자 전략을 통해 실제로 이 AMC AUM은 2020년에서 2024년 사이에 640배 이상 증가했습니다. 그러나 최근에는 Quant Front Running 케이스 조사 중입니다. 투자자는 투자 결정을 내리기 전에 이에 대한 진전 사항을 기다려 볼 수 있습니다. 이미 투자했다면, 선두 주자 사건이 종결될 때까지 계속할 수 있습니다.

#3 – HDFC ELSS 세금 절감 기금

투자 목표:

주로 주식 및 주식 관련 증권으로 구성된 포트폴리오에서 자본 이득/수입을 창출합니다.

펀드의 성과

3년 연간 수익률 – 27.2%(15만 루피가 31만 루피로 전환됨)

5년 연간 수익률 – 20.3%

10년 연간 수익률 – 14.7%

이 펀드는 펀드가 시작된 이래로 연간 수익률 16.4%를 창출했습니다. AUM이 15,674크로르루피이고 직접 계획에 대한 비용 비율이 1.13%인 이 펀드는 지난 3년, 5년, 10년 기간 동안 다른 펀드보다 성과가 더 좋은 세 번째 펀드입니다.

이 펀드는 코로나로 인해 3월 19일에서 3월 20일 사이에 NAV(순자산가치)가 39% 하락하여 최악의 한 해를 보냈고, 3월 20일에서 3월 21일 사이에 NAV(순자산가치)가 86% 증가하여 최고의 한 해를 보냈습니다.

뮤추얼펀드의 정규 플랜은 28년 전에 출시되었으며, 이 역시 인도에서 가장 오래된 뮤추얼펀드 중 하나입니다. 80c 세금 절감을 원하고 3년 동안 자금을 잠그고자 하는 투자자는 이러한 펀드에 투자할 수 있습니다.

#4 – Motilal Oswal ELSS 세금 절약 기금

투자 목표:

이 제도의 투자 목적은 주로 주식 및 주식 관련 증권으로 구성된 다각화된 포트폴리오에서 장기적인 자본 이득을 창출하는 것입니다.

펀드의 성과

3년 연간 수익률 – 26.9%(15만 루피가 307만 루피로 전환됨)

5년 연간 수익률 – 25.6%

10년 연간 수익률 – NA

이 펀드는 펀드가 시작된 이래(2015년 1월) 연간 수익률 19.8%를 창출했습니다. AUM이 3,710크로르루피이고 직접 계획에 대한 비용 비율이 0.68%인 이 펀드는 지난 3년, 5년, 9년 기간 동안 동종 펀드보다 성과가 더 좋은 4번째 펀드입니다.

이 펀드는 코로나로 인해 3월 19일에서 3월 20일 사이에 NAV(순자산가치)가 27% 하락하여 최악의 한 해를 보냈고, 3월 20일에서 3월 21일 사이에 NAV(순자산가치)가 84% 증가하여 최고의 한 해를 보냈습니다.

최대 15만 루피까지 세금 절감을 원하는 투자자는 3년 고정 기간과 함께 u/s 80c를 적용하여 이러한 펀드에 투자할 수 있습니다.

#5 – JM ELSS 세금 절감 기금

투자 목표:

이 계획은 투자를 위한 소득세 감면과 함께 자본의 장기적 성장을 달성하는 것을 목표로 합니다. 최소 80%의 자금이 주식 증권에 투자됩니다.

최대 15만 루피의 투자는 회계연도 동안 조항 80c에 따라 소득세 공제를 받을 수 있습니다.

펀드의 성과

3년 연간 수익률 – 26.6% (15만 루피가 3만 루피로 바뀌었을 것입니다)

5년 연간 수익률 – 25.3%

10년 연간 수익률 – 19.1%

이 펀드는 펀드가 시작된 이래로 연간 수익률 19.5%를 창출했습니다. AUM이 146억 루피이고 직접 계획에 대한 비용 비율이 1.13%인 이 펀드는 지난 3년, 5년, 10년 기간 동안 다른 펀드보다 성과가 더 좋은 5번째 펀드입니다.

이 펀드는 3월 19일에서 3월 20일 사이에 NAV(순자산가치)가 27% 하락하여 최악의 한 해를 보냈고, 3월 20일에서 3월 21일 사이에 NAV(순자산가치)가 95% 증가하여 최고의 한 해를 보냈습니다.

자금을 늘리고 싶고 최대 15만 루피까지 세금 절감(80센트 기준)과 3년 고정 기간을 원하는 투자자라면 이러한 펀드에 투자할 수 있습니다.