如果你 股票组合 现在看起来像是红色的海洋,相信我,你并不孤单。我去过那里,在写这篇博客文章时,我在那里。这 Nifty 50 有 纠正 大约 -14% 自从达到顶峰以来 2024年9月,还有我的投资组合?只是说这是过山车。我知道,这种阶段在股票投资中是不可避免的,但是目前我还没有期望它。我的一些 中型和小型股票为深红色,我也 用完现金 投资于此蘸酱。听起来很熟悉吗?如果确实如此,让我们谈谈如何处理这种混乱而又不会失去理智。
故事首先
从那以后我一直在涉足股票 2008-09,就在全世界陷入金融危机时(2008 – 09年的美国次级抵押贷款危机)。那时,我是一个新手,把钱扔进了股票共同基金并学习绳索。
快进 2017,我打了重置。我辞去了自雇人士的工作。在这一刻,我清算了我的投资组合的一部分,然后从头开始重建。
然后来了 2020– Covid Hit,市场崩溃了,我看到了一个机会。兴建后,我全力以赴,积极地购买,因为Nifty纠正了16% 2021年10月和2022年6月。
当时感觉很聪明。优质股票价格?是的,请。
现在,我们在这里 2025,市场又发脾气。
我的投资组合的XIRR(那个花哨的年度返回指标)仍徘徊在15%以上,这并不可怕,但是每天观看股票价格幻灯片的每日磨损正在测试我的耐心。 中盖和小帽子变得最困难,,,, 而且我是不现金的平均水平。
这就像被困在交通中,没有油箱里剩下的汽油,只是在等待事情自行移动和清理。
红色投资组合的情感方面
真实地说,看到您的投资组合日复一日地流血并不有趣。
您开始质疑一切。 “我选择了错误的股票吗?” “我应该出售并减少损失吗?” “这是更大崩溃的开始吗?”
我明白了,这很诱人。 但是,这是考虑到这些年来,我学到的,市场在周期中移动。起伏,唐斯,侧身,这是游戏的全部。如果您长期以来就在这里(我认为如果您正在阅读本文),那么这些下骑行只是路上的颠簸。
现在,我不卖。为什么?因为 我相信我投资的业务。
我的投资组合只有优质股票(我不使用股票引擎进行库存分析)。在我的投资组合中,混音看起来像这样:
- 大帽子(50%),
- 中车(37%),
- 小帽子(9%)和
- 撒上微型胶囊(4%)。
我有意散布我的赌注,没有将所有鸡蛋放在一个篮子里。 他们现在都像冠军一样表演吗?没有。但是我没有快速购买它们。我之所以买它们,是因为它们是具有强大基本面的稳定公司。
如果历史教会了我任何东西,质量总是会反弹。
现金紧缩困境
这对我来说很棘手。我通常等待像这样的市场,看起来它已经触底了,并且可以全力以赴。 我想现在就买更多。像这样的下降是以折扣价抢购优质股票的黄金机会。
但是猜怎么着?我被淘汰了。没有更多的现金来部署。这很令人沮丧,因为我知道现在是时候加倍了,但是我的钱包告诉我:“对不起,兄弟,你完成了。”
我敢打赌你们中的很多人都在同一条船上。
经过多年的投资,您可以将您所有的一切投入,并且市场决定通过进一步下降来测试您的决心。 现在出售以释放现金? 这是一个可怕的想法,当一切都得到了如此之多,而不是要出售的rime。
那么,你该怎么办?你坐下来无所作为 (这一刻)。我感到被困,但这是处理这种市场周期的方式。
我的策略是耐心,而不是惊慌
当市场每天下降时,我的第一规则很简单, 停止痴迷地检查投资组合。
认真地关闭该应用程序。看着那些红色数字不会使它们变绿,它会弄乱您的头。相反,缩小。考虑一下您为什么首先投资的原因。 对我来说,这是关于数十年而不是几个月的财富。这个更正?这是暂时的。这 下一个上循环将会到来,当这样做时,那些被打倒的股票可能是领导指控的股票。
诀窍是(在优质公司)保持投资,直到下一个上循环到来。如果您现在出售,您将无法大写下一次公牛跑步。
我正在做的另一件事是 坚持我的多样化。 大帽子 是我的锚点,它们的掉落不如较小的锚。 中盖和小帽子, 尽管?毫无疑问,它们是动荡的。但这就是他们的本性。他们的矫正更加艰难,但回收率也更高。
微盖 是我的通配符,是我的投资组合的一小部分,但是我对风险很好,因为我很小。
如果您有现金供款怎么办?
如果您比我更幸运,并且仍然有一些可投资的现金,那就是您的时刻。
这样的更正是在制作传奇时享受14%的nifty峰。
选择优质的企业,而不仅仅是廉价股票。看看他们的收入,债务,增长潜力。不要仅仅因为下跌30%而购买,而是因为值得在未来5 – 10年内拥有。
如果您像我这样的现金?不要殴打自己。您不能每次都能完美地为市场计时。
等待游戏
为什么值得?
有时,这是一个无情的事实,有时候投资就像被困。您不能购买更多,您不想出售,而您所能做的就是等待。
但这没关系。市场不会永远落下。回顾2001、2008、2020,甚至2021-22,最终都会变成攀登。 关键是不是通过在底部出售来破坏自己。
我看到太多的人惊慌失措,兑现,然后在恢复击中时踢自己。
当下一个周期出现时,我将仔细研究我的投资组合。也许重新平衡一些,修剪一些赢家,增加仍然有潜力的落后者。但是现在呢? 我保持稳定。没有皮疹动作。没有膝盖反应。只是相信这一过程。
结论
如果您的投资组合的红色并且您感到热火,请深吸一口气。
您不会失败,您只是每个长期投资者都必须面对的周期中间。这不是要避免跌倒;这是关于骑他们的。
盯着大局。如果您的投资组合中有好的公司,它们会更强大。如果你不这样做?好吧,也许这是重新考虑您的选择的警钟。但这是平静的日子的决定,而不是现在纠正中间的混乱。
所以,挂在那里。我们在一起。市场可能正在测试我们,但最终赢得了胜利的是那些人。
发表评论,我很想听听您如何导航此循环。
有一个愉快的投资。