월간 소득 계획 또는 MIP는 이름에서 알 수 있듯이 자본의 대부분을 부채 펀드 및 머니 마켓 상품(약 70-80%)에 투자하여 이자 소득을 창출하고 이를 투자자에게 배당금 형태로 제공하고 나머지는 주식(15-30%)에 투자하는 투자 전략입니다. MIP는 변동성이 있지만 하락 위험은 적습니다. 이 글에서는 2017년에 투자할 수 있는 최고의 MIP 뮤추얼 펀드를 살펴봅니다.
MIP 투자자는 월별 또는 분기별로 배당금을 받을 수 있으며 다른 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 성장 및 배당금 옵션도 제공합니다. 성장 옵션에서 배당금은 NAV에 다시 추가되고 배당금 옵션에서 투자자에게 소득으로 지급됩니다. MIP는 어려운 단계에서 실행될 수도 있으며 배당금을 선언하지 않을 수도 있습니다. 펀드는 소득이 있을 때만 배당금을 선언할 수 있습니다. 자본에서 투자자에게 지불할 수 없습니다.
MIP는 전통적인 것보다 더 나은 수익률을 제공하기 때문에 수익률 측면에서 정기예금 및 월수입제도(MIS)보다 더 나은 옵션입니다. 낮은 위험으로 정기적인 수입을 찾는 1~3년 기간에 가장 적합합니다.
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2017년 최고의 MIP 뮤추얼 펀드
- Birla SL MIP II-Wealth 25 플랜
- HDFC MIP – 장기 계획
- 코탁 월수입 계획
- 순다람 MIP-공격적
- 프랭클린 인디아 MIP
- DSP 블랙록 MIP
- UTI MIS-Advantage 플랜
- 릴라이언스 MIP
- IDFC 월수입 계획 – 일반 계획
비교표**
MIP 계획의 세부 사항
고정 수입 투자를 통해 자금을 늘리고 주식 시장에 제한적으로 노출하여 정기적인 수입을 제공하는 펀드입니다. 펀드의 자산 배분은 부채와 자금 시장 상품(최대 50%의 담보부채 포함)에 70-80%, 주식 시장에 20-30%입니다. 주식 투자는 경기 순환, 규제 개혁, 기업의 경쟁 우위를 분석한 후 이루어집니다.
이 펀드는 설립 이후 10.49%의 수익률을 올렸고 1년, 3년, 5년 기간 동안 범주와 벤치마크를 모두 3-6%포인트의 좋은 마진으로 앞지르고 있습니다. 이 제도는 CRISIL Dec 16 보고서에서 수익률과 부채 자산 품질 부문에서 1위를 차지했습니다.
HDFC MIP – LTP
이 제도의 주요 목적은 채권과 자금 시장 상품에 투자하여 정기적인 수익을 창출하는 것이고, 이차 목적은 주식 관련 증권에 일부를 투자하여 자본 이득을 창출하는 것입니다. 이 제도는 12월 16일 보고서에서 CRISIL의 우수한 성과로 2위를 차지했습니다. 이 펀드는 부채에 75%, 주식에 25%의 노출이 있습니다. 2013년 1월에 출시된 이 펀드는 11.53%의 수익률을 올렸고 3년 수익률은 벤치마크 수익률 10.45%에 비해 14.04%입니다. 이 펀드는 ICICI Bank, L&T, SBI, Infosys를 최고로 선정하여 다각화된 주식 포트폴리오를 보유하고 있습니다.
코탁 월수입 계획
성장과 가치 투자 스타일을 혼합한 이 제도는 주식 및 주식 관련 상품에 적당히 노출된 부채 상품 포트폴리오에 대한 수익률을 높이는 것을 목표로 합니다. 이 제도는 CRISIL에서 1위를 차지했습니다. 이 펀드의 부채 및 주식 노출은 80-20 비율입니다. 이 펀드는 지난 1년 동안 벤치마크 수익률 10.48%에 비해 15.06%의 수익률을 냈습니다. 이 펀드의 포트폴리오는 AAA 및 SOV 상품 57.88%, 주식 19.53%, AA+, AA- 상품 11.18%, CBLO 및 정기 예금 10.64%로 구성되어 있습니다.
이 펀드는 2010년 3월에 출시되었으며, 고정 수익 증권에 투자하여 정기적인 수입을 창출하고 자본 증가를 위해 일정 비율을 주식에 할당하는 것을 목표로 합니다. 이 펀드는 주로 고정 수익 포트폴리오에서 수익을 창출한 다음 단기/중기 고품질 상품에 투자합니다. 포트폴리오의 평균 만기는 3년이며, 고정 수익 포트폴리오에서 자본 증가의 기회를 제공합니다. 이 펀드는 주식의 선별된 중형주 포트폴리오에 투자합니다.
1년, 3년, 5년 동안 이 펀드의 최근 수익률은 각각 13.12%, 13.32%, 10.26%로 해당 카테고리 및 벤치마크보다 높습니다.
프랭클린 인디아 월수입 계획
주로 고품질 고정수익 증권에 투자한 포트폴리오에서 정기적인 수익을 제공하는 것을 목표로 하는 개방형 수익 제도이며, 주식에 대한 최대 노출은 20%입니다. 이 펀드는 1년에서 3년 기간을 바라보는 중간 위험 프로필 투자자에게 적합합니다.
이 펀드의 부채 증권 노출은 77%이고 주식은 19.72%입니다. 설립(2000년 9월) 이후 이 펀드의 CAGR은 10.21%이고 지난 3년 동안 12.34%를 제공했습니다. 포트폴리오 구성은 기업 부채 24%, 주식 19.7%, 국채 46.61%입니다.
이 제도의 주요 투자 목적은 주로 우량 채권으로 구성된 포트폴리오에서 신중한 위험 부담을 감수하며 수익을 창출하고, 자산의 일부를 인도에 소재한 발행인의 주식 및 주식 관련 증권에 투자하여 자본 이득을 창출하는 것입니다.
펀드의 주식 노출은 24%로 멀티캡에 투자하고 부채 프로필은 73%로 두드러진다. 부채 포트폴리오는 35%의 중앙 정부 증권, 채권 및 NCD로 구성되어 있으며 52.3%, CBLO가 12.3%이다. 설립(2004년 6월) 이후 CAGR은 10.07%이고 3년 CAGR은 11.67%이다.
이 계획의 투자 목적은 고정 수익 증권에 투자하고 계획의 순자산 일부를 주식 및 주식 관련 증권에 투자하여 자본 이득/배당 소득을 창출하여 정기적인 수입을 창출하고, 이를 통해 단위 투자자에게 주기적인 소득 분배를 실시하는 것입니다.
출시 이후 이 펀드의 수익률은 10.19%입니다. 포트폴리오는 장기 부채 펀드 46%, 주식 25%, 정부 증권 19%, 나머지는 현금 및 현금성 자산으로 구성되어 있습니다. 이 펀드는 1년, 3년, 5년 기간 동안 벤치마크를 2-4%포인트 상회했습니다.
이 펀드는 단위 주주에게 정기적인 배당금을 지급하기 위해 정기적인 수입을 창출하는 데 중점을 두고 있으며, 2차적인 목표는 자본의 성장입니다. MIP는 출시 이후 10.72%의 수익률을 냈습니다. 주식 부문의 노출은 19.81%입니다. 대형 주식에 50%의 노출을 둔 Muti Cap 포트폴리오에 대해 Growth at Reasonable Price(GARP)의 투자 스타일을 따릅니다. 부채 포트폴리오는 정부 채권 25%와 기업 채권 48%로 구성되어 있습니다.
IDFC MIP는 주식 시장에서 최대 25%의 참여를 제공하고 나머지는 고정 수익에 투자하는 하이브리드 펀드입니다. 이 펀드의 주식 포트폴리오는 올캡 포트폴리오입니다. 고정 수익 포트폴리오는 고품질 부채와 머니 마켓 상품의 혼합입니다. CRISIL에서 3위를 차지했습니다.
1년, 3년, 5년의 최근 수익률은 각각 13.73%, 12.06%, 11.1%로 모두 벤치마크 지수보다 높습니다.
펀드 목록은 일정 기간 동안의 수익률, 부채 포트폴리오의 신용등급, 펀드의 위험 프로필 등을 기준으로 여러 펀드를 비교한 후 작성되었습니다.
차트: ValueResearch
면책 조항:
– 이 블로그 게시물은 조언으로 구성되지 않아야 하며, 투자자는 위에 언급된 펀드에 투자하기 전에 스스로 실사를 하시기 바랍니다. 또한 Bodhik을 사용해 자신의 프로필에 가장 적합한 펀드를 얻을 수도 있습니다.
** – 모든 숫자는 이 게시물을 작성한 시점, 즉 2017년 4월 3일 현재의 숫자입니다.
** – 펀드는 주로 과거 실적을 기준으로 선택되며 최근 연도 실적에 가장 큰 가중치를 둡니다.
