신세대 투자 자문 기업인 스몰케이스가 최근 주식 투자자들에게 큰 반향을 일으켰습니다.
이러한 자문 서비스의 성공을 뒷받침하는 데는 여러 가지 이유가 있습니다.
가장 중요한 것은 비용 효율성, 더 나은 성과, 실행의 용이성, 투자 통제입니다.
또 다른 주요 원인은 뮤추얼 펀드와 같은 경쟁 투자 옵션의 심각한 저조한 실적입니다.]
이 블로그에서는 주식 시장 투자에서 뮤추얼 펀드보다 이러한 신시대 자문 플랫폼을 살펴보는 것이 왜 더 합리적인지, 그리고 그 이유에 대해 설명하겠습니다.
지난 5개월 동안 주식 투자자가 급증했습니다. 전국의 다양한 주식 중개인이 35lakhs 이상의 DMAT 계좌를 개설했습니다.
문제 – 뮤추얼펀드(성과)
주된 이유는 지난 3~5년 동안 뮤추얼펀드의 저조한 실적 때문입니다. 관점을 알려드리자면 대형주 펀드는 지난 5년 동안 5.2%의 수익률을 제공했고, 지난 3년 동안 수익률은 2.8%로 더 떨어졌습니다.
대부분의 신규 투자자가 지난 5년 동안 뮤추얼 펀드에 가입했다는 사실은 부인할 수 없습니다. 투자자 계정 수(Folio)는 2019년 12월까지 4.03억에서 8.71억으로 급증했습니다.
그들 대부분은 뮤추얼 펀드를 통해 주식 시장에 처음 투자한 신규 투자자였습니다.
새로운 투자자들의 유입으로 인해 뮤추얼펀드가 관리하는 자산도 2015년 3월 10.8조 루피에서 2020년 3월 22조 루피 이상으로 급증했습니다.
이들 투자자들은 은행 예금을 통해 얻은 무위험 수익률에 상응하는 수익을 얻지 못했습니다.
COVID는 또한 뮤추얼 펀드에서 자금 유출을 촉진하고 주식 시장으로의 더 큰 견인력을 강화했습니다. 투자자들이 집에 앉아 재정을 모니터링하는 데 사용할 수 있는 충분한 자유 시간이 있었습니다.
경제 상황으로 인해 많은 사람이 저축하고 부를 늘리기 위해 효율적이고 실적이 좋은 플랫폼으로 이동하게 되었습니다.
더 나은 대안은 “소문자”입니다.
소규모 사례와 마찬가지로, 신세대 플랫폼은 뮤추얼 펀드를 투자 수단으로 시험해 보고 원하는 수익을 얻지 못한 투자자들에게 매우 합리적이었습니다.
Smallcase는 뮤추얼 펀드의 모든 특성과 이점을 갖추고 있지만, 비용, 소유권, 이해하기 쉬운 점 등 뮤추얼 펀드의 단점을 제외한 투자 수단입니다.
더 잘 이해하기 위해 하나씩 살펴보겠습니다…
뮤추얼펀드에 비해 비용이 적습니다.
뮤추얼 펀드는 본질적으로 반복적인 비용을 가지며 연간 0.5%에서 2.5% 사이입니다. 액티브 펀드는 INDEX 펀드와 같은 패시브 뮤추얼 펀드 계획에 비해 비용이 더 높습니다.
소규모의 경우, 비용은 포트폴리오의 일부 또는 전체를 매수 또는 매도할 때 중개 수수료 형태로 거래 시점에만 청구됩니다. 10년 동안 포트폴리오를 수정하지 않으면 비용을 지불할 필요가 없습니다.
이는 장기적으로 결과나 성숙도에 엄청난 차이를 가져올 것입니다.
ZERODHA나 UPSTOX와 같은 할인 브로커는 주식 시장에서 투자자에게 배송 거래에 대한 비용을 청구하지 않습니다. 이는 투자자의 비용을 더욱 낮출 것입니다.
당신은 포트폴리오의 소유자입니다.
뮤추얼 펀드에서 포트폴리오의 주식 선택과 비중은 각 뮤추얼 펀드 회사의 펀드 매니저가 결정합니다.
반대로 Smallcase는 귀하가 선택한 주제에 기반한 모델 포트폴리오만 제안합니다. 개인은 자신의 이해에 따라 개인 포트폴리오에서 특정 주식을 늘리거나 줄일 수 있습니다.
귀하의 계좌에 배당금이 지급됩니다
투자자들은 모든 주식 투자자들의 은행 계좌로 직접 배당금을 받았습니다. 뮤추얼 펀드 투자자들은 포트폴리오 회사로부터 직접 배당금을 받지 않습니다.
뮤추얼펀드와 주식에서 받는 배당금에는 차이가 있습니다.
뮤추얼 펀드의 경우, 투자자가 받는 금액에 따라 보유 자산의 가치가 낮아지며, 배당금 분배 세금은 제외됩니다.
주식 투자자가 받는 배당금과 달리, 주식의 자본 이득은 회사가 선언한 배당금과 아무런 관련이 없습니다.
높은 유동성
귀하께서 이해하신 바에 따르면, Demat 계좌에 보유하고 있는 주식은 전체 또는 부분적으로 청산될 수 있습니다.
뮤추얼 펀드의 경우 모든 개방형 펀드는 최소 1년의 해지 기간을 두고 있으며, 그 전에 인출하면 투자자는 인출 가치의 1%를 지불해야 합니다.
주식의 경우 투자자는 매도 시점에 인출 금액을 알 수 있지만, 뮤추얼 펀드의 경우 하루가 끝나갈 무렵에만 인출 금액을 알 수 있습니다.
더 나은 수익
Smallcase.com에 따르면, 이 회사의 자문 포트폴리오는 동일 범주의 뮤추얼펀드보다 더 나은 성과를 거두었습니다.
장기적으로 볼 때, 낮은 비용이 장기적으로 복리효과에 긍정적인 영향을 미치므로 “소규모 사례” 포트폴리오를 살펴보는 것이 매우 합리적입니다.
구입 방법 ?
현재 Smallcase와 제휴 관계를 맺은 증권 중개인은 9개입니다.
다음 브로커 중 하나에 계좌가 있는 경우 해당 서비스를 이용할 수 있습니다.
인기 있는 테마 중 투자자가 구매할 수 있는 테마는 다음과 같습니다. 소문자 따르고 있습니다
결론
주식 투자를 직접 관리하고 싶은 사람이라면 신세대 자문 플랫폼과 그 서비스를 살펴봐야 합니다.
새로운 투자자와 기존 투자자 모두 유연하고 효율적이며 저렴한 소규모 사례를 선택할 수 있습니다.
어떤 투자자도 재정적 목표를 달성하기 위해 주식 투자를 피할 수 없습니다. “Smallcase”가 제공하는 모델 포트폴리오는 뮤추얼 펀드와 같은 투자 수단에 대한 대안을 제공합니다.
소규모 사례를 위한 인도의 가장 뛰어난 연구 및 명확한 모델 포트폴리오입니다.
그들의 웹사이트를 방문하여 마음에 드는 점과 그렇지 않은 점을 아래에 댓글로 남겨주세요.
