Képzeld el, hogy egy partin vagy mindenki táncol ritmusára az élet lehetőségeit. Vannak, akik lassan táncolnak, vannak, akik cha-cha-t csinálnak, mások pedig egyszerűen oldalról figyelve. A befektetések világában azok, akik kiülnek, azt gondolhatják, hogy elkerülik a kockázatot. De a szakértők azt állítják, hogy lehet kimarad a vagyonteremtésből.
Az én szemszögemből a tanulság, hogy kimaradni a piacról képviseli a legnagyobb befektetési hiba különösen az lényeges alatt piaci visszaesések. Ezekben az időkben a félelem visszavonulásra késztetheti a befektetőket. Egy biztos, amikor a piac esik, akkor az nem könnyű hogy tartsa meg a befektetett pénzt, hogy többet fektessen be.
De nem a zuhanó piacba fektetni azt is jelenti, hogy potenciálisan kihagyja a következő helyreállítási szakaszt.
Történelmileg a piacok hajlamosak fellendülni, és azok, akik befektetett marad vagy többet vásároltak az alacsonyabb árak szakaszában lásd a maximális kompaundálás élményét.
A volatilitás révén befektetésben maradás, a hosszú távú perspektívalehetővé teszi a befektetők számára, hogy részesüljenek a piaci korrekciókat követő esetleges felemelkedésekből.
Azt is elismerem, hogy a ötlete A „befektetett maradni” vagy „többet befektetni” könnyebben hangzik, mint amilyen valójában. De 2008 óta több piaci ciklust is láttam, akik ezt gyakorolták óriási gazdagságot szerzett.
A Bull Run, amiről lemaradtam
Között 2003 és 2007a globális tőzsdék a történelem egyik legjelentősebb bikafutását élték meg. De e bikafutás előtt a világ látta a A DOT-COM összeomlása 2001-ben.
Azok a befektetők, akik részt vettek a 2001-es összeomlásban, és befektetésben maradtak, portfóliójuk megduzzad. A 2001-es összeomlást és a 2007-es rallyt azonban sajnálatos módon lekéstem, mivel 2001-ben még csak 24 éves voltam. Abban az időben nem voltam tisztában a tőzsde vagyonteremtő erejével.
Ha közvetlenül a 2001-es években kezdtem volna befektetési pályafutásomat, ma az anyagi helyzetem nagy különbség lenne.
Ez a történet megrendítő emlékeztetőül szolgál arra, hogy az igazi a kockázat nem mindig magában a befektetésben rejlik de a lehetőségekben, amelyeket nem sikerül megragadnunk. Az ötlet az, hogy korán kezdje el és maradjon befektetés. Soha ne hallgass azokra, akik inkább kimaradnak a piacról, amikor a részvények zuhannak.
Az összeállítás ereje
Albert Einstein állítólag kamatos kamatnak nevezte a a világ nyolcadik csodája. Amikor befektet, a pénze nem csak nő; vegyületek. Így működik az összeállítás:
- 1. év: 10 000 Rs.000-t fektet be 10%-os megtérülési rátával, és 1000 Rs.-t keres.
- 2. év: Most 11 000 Rs.-ja van, és ugyanazzal a 10%-os megtérüléssel 1100 Rs.-t keres.
- 3. év: A 12 100 Rs 10%-kal nő, és így tovább.
- 25-ben: 10 000 Rs.-os befektetett pénze 9850 Rs. hozamot generál.
| Év | Fő | hozam (%) | Visszaküldés (Rs.) | Értékes összeg |
| 1 | 10 000 | 10% | 1000 | 11 000 |
| 2 | 11 000 | 10% | 1100 | 12 100 |
| 3 | 12 100 | 10% | 1,210 | 13 310 |
| 4 | 13 310 | 10% | 1,331 | 14,641 |
| 5 | 14,641 | 10% | 1,464 | 16,105 |
| 6 | 16,105 | 10% | 1,611 | 17,716 |
| 7 | 17,716 | 10% | 1,772 | 19,487 |
| 8 | 19,487 | 10% | 1,949 | 21.436 |
| 9 | 21.436 | 10% | 2,144 | 23,579 |
| 10 | 23,579 | 10% | 2,358 | 25 937 |
| 11 | 25 937 | 10% | 2,594 | 28,531 |
| 12 | 28,531 | 10% | 2,853 | 31,384 |
| 13 | 31,384 | 10% | 3,138 | 34,523 |
| 14 | 34,523 | 10% | 3,452 | 37,975 |
| 15 | 37,975 | 10% | 3,797 | 41,772 |
| 16 | 41,772 | 10% | 4,177 | 45 950 |
| 17 | 45 950 | 10% | 4,595 | 50 545 |
| 18 | 50 545 | 10% | 5,054 | 55 599 |
| 19 | 55 599 | 10% | 5,560 | 61,159 |
| 20 | 61,159 | 10% | 6,116 | 67,275 |
| 21 | 67,275 | 10% | 6,727 | 74 002 |
| 22 | 74 002 | 10% | 7.400 | 81,403 |
| 23 | 81,403 | 10% | 8,140 | 89,543 |
| 24 | 89,543 | 10% | 8,954 | 98 497 |
| 25 | 98 497 | 10% | 9,850 | 1,08,347 |
Azzal, hogy kimarad a piacról, nem csak a potenciális nyereséget veszíti el; te vagy kimarad a kompaundálás által kínált exponenciális növekedésből.
Mindig tartsa befektetett pénzét.
Az egyetlen ellenőrzési lehetőség az, hogy csak minőségi részvényeket vásároljon, és vásárolja meg őket alacsony árpontok. Ne feledje, hogy a legjobb idők, amikor minőségi részvényeket vásárolhat alacsony áron, az, amikor a piac esik.
Félelem az ismeretlentől
Miért kerülik az emberek a befektetést? Gyakran a félelem az oka:
- Félelem a veszteségtől: A visszaesés lehetősége elriaszthatja az embereket a piactól.
- Félelem az ismeretlentől: Megértés nélkül a tőzsde a szerencsejátékosok barlangjának tűnhet.
- Félelem a hibáktól: Sokan attól tartanak, hogy rossz részvényeket választanak, vagy rosszul időzítik a piacot.
Viszont, félelem miatt kint maradni többe kerülhet, mint az alkalmi piaci esések. Azt kockáztatja, hogy lemond a potenciális nyereségről a piac fellendülése során.
De van egy másik kockázat is. Az ember megtakarításai is alá vannak vetve csendes és könyörtelen erózió az infláció által.
Infláció
Idővel az infláció csökkenti a pénz vásárlóerejét. Ez azt jelenti, hogy egy ma megtakarított rúpia a jövőben kevesebbet fog vásárolni, ha csak tétlenül áll. Például 6%-os átlagos infláció mellett a pénzed évente körülbelül 6%-ot veszít értékéből.
Ez a hatás idővel erősödik, hasonlóan a befektetések megtérüléséhez egy növekvő piacon. Az infláció ezen negatív hatásának negatív hatásához elengedhetetlen, hogy pénzünket a piacon tartsuk. Miért tőzsde? Mert itt nagyobb valószínűséggel ütik le megtakarításaink az inflációt.
FOMO
Ezenkívül a pszichológiai hatás a piaci nyereségek kimaradása komoly lehet. Megbánáshoz vezethet, ha szemtanúja, hogy társaik, barátok vagy akár idegenek hasznot húznak egy olyan fellendülésből, amelyről lemondott. Ez nemcsak pénzügyi döntéseire, hanem általános jólétére is hatással lehet. A megbánás megnyilvánulhat stresszben, az elszalasztott lehetőségek miatti szorongásban, vagy olyan érzésben, hogy nem sikerült saját maga vagy családja anyagi növekedését biztosítani.
Ez később potenciálisan kockázatosabb magatartáshoz vezethet a „felzárkózás” kísérletében, gyakran amikor a piaci feltételek kevésbé kedvezőek.
A gazdagság egyéni útja
Az olyan szakértők, mint Warren Buffett, azt tanácsolják nekünk, hogy találjuk meg saját útjukat a befektetések világában.
Íme néhány lépés:
- Képzeld magad: Kezdje az alapvető pénzügyi ismeretekkel. Számos forrás érhető el az interneten, a tanfolyamoktól a könyvekig.
- Állítsa be a céljait: Mire fektetsz be? Nyugdíj, ingatlanvásárlás, oktatás? Céljai alakítják befektetési stratégiáját.
- Kockázatértékelés: Értse meg kockázattűrő képességét. A fiatalabb befektetők nagyobb kockázatot vállalhatnak a magasabb hozamért, míg a nyugdíjazáshoz közelebb állók a stabilitást részesítik előnyben.
- Diverzifikáció: Ne tegye az összes tojást egy kosárba. Ossza meg befektetéseit különböző szektorok és eszközosztályok között.
- Rendszeres befektetések: Fontolja meg a rúpiaköltség átlagolását, fix összeg rendszeres befektetését, ami csökkentheti a volatilitás hatását.
India gazdasági növekedése
India gazdasági növekedésének narratívája több miatt is kényszerítő egymással összefüggő tényezők amelyek egyedülálló befektetési lehetőségeket kínálnak.
- Egy növekvő középosztályamely várhatóan jelentősen nő, az indiai fogyasztói piac gyorsan bővül. Ez a keresletet olyan ágazatok között mozgatja, mint a fogyasztási cikkek, az autók és a pénzügyi szolgáltatások.
- Az országé demográfiai Az osztalék, amelynek lakosságának több mint fele 25 év alatti, olyan munkaerőt ígér, amely növelheti a termelékenységet és az innovációt.
- Kormányzati kezdeményezések, mint pl.Készíts IndiábanCélja, hogy Indiát globális gyártási központtá alakítsa. Ez potenciálisan növeli az ipari termelést és vonzza a közvetlen külföldi befektetéseket.
- A digitális forradalom Indiában a mobil- és internetes technológiák széles körű elterjedésével új utakat teremt a technológia és az e-kereskedelem növekedéséhez.
- Infrastruktúra fejlesztésbeleértve az autópályákat, kikötőket és repülőtereket, javítja az összeköttetést és csökkenti a logisztikai költségeket. Ezáltal a gazdaság egészében javul a hatékonyság.
Ezek azok a tényezők, amelyek Indiában a jövőbeni növekedést vezérlik. Előrejelzések kb 6-7%-os GDP-növekedés Az elkövetkező években, amint azt különféle intézmények, például az IMF és a Világbank előrejelzései is sugallják, erőteljes gazdasági pályát jeleznek.
Ezt a növekedést olyan reformok támogatják, amelyek liberalizálják a gazdaságot, elősegítik a vállalkozói kedvet és ösztönzik a magánszektor részvételét.
Mekkora kockázati prémiummal jár az indiai befektetés? Úgy gondolom, hogy az indiai befektetés lehetősége most potenciálisan 5%-os CAGR kockázati prémiumot kínál a befektetőknek a globális átlag felett. Hadd mondjak egy példát arra, hogy mit jelent az 5%-os kockázati prémium a hosszú távú befektetési stratégiánk szempontjából.
Tegyük fel, hogy két befektető ma körülbelül 30 millió Rs.-t fektet be.
- Az ember olyan piacon fektet be, mint Brazília (egy fókuszált részvényportfólió), amely mondjuk évi 12%-os hozamot tud produkálni a következő 30 évben.
- Egy másik befektető fektet be India (fókuszált részvényportfóliót hozott létre). 5%-os kockázati prémiumot feltételezve Indiában (Kína felett), az indiai befektető várhatóan évi 17%-os hozamot ér el.
| SL | Ország | Beruházás összege | Várható megtérülés | Időhorizont | Értékes összeg (Rs. Crore) |
| 1 | Brazília | 30.00.000 | 12% | 30 év | 8.99 |
| 2 | India | 30.00.000 | 17% | 30 év | 33.32 |
30 év után a brazil befektető 8,99 millió Rs. értékű korpuszt épít fel. Ugyanebben az időszakban az indiai befektetők csak az 5%-os kockázati prémium különbsége miatt 33,32 milliárd Rs.-t tettek ki.
Következtetés
A tőzsde nem mentes a kockázatoktól. De ahogy az elmúlt évek során szakértőktől megtudtam, a A legnagyobb kockázat az lehet, hogy nem vesz részt a piacon a magával hozandó potenciális kockázatért.
A helyes út az, ha megtanulod, hogyan kell gyakorolni a hosszú távú befektetést. A tőzsdét elkerülni nem tanácsos.
A befektetés gyakorlást, türelmet és néha néhány lábujjra lépést (vagy piaci zuhanást) igényel.
Azonban azok számára, akik megtanulják a lépéseket, a jutalom jelentős lehet.
Ne feledje, bár a piacnak vannak hullámvölgyei, a piacon eltöltött idő gyakran felülmúlja a piac időzítését.
Tehát, ha a pálya szélén állt, gondolja át, ideje lenne-e csatlakozni a vagyonteremtő párthoz.
Jó befektetést.
