우리의 실무에서는 투자자들에게서 큰 문제를 발견하지 못했습니다. KYC 기록이 잘 보관되어 있었고, KYC 상태가 변경된 투자자들의 경우 큰 어려움 없이 문제를 해결하고 있습니다.
그럼에도 불구하고, 우리는 새로운 AMC(폴리오가 없는)에서 새로운 투자를 하는 데 어려움을 겪고 있는 독자들로부터 많은 질문을 받고 있습니다. 어떤 사람들은 KYC 상태 확인에서 “보류 중”이라고 불평하기도 했습니다.
당신도 같은 문제를 겪고 있나요?
글쎄요, 그럼 이 글은 당신을 위한 것입니다. 이 주제에 대한 많은 글이 이미 쓰여졌지만, 저는 모든 사람을 위해 더 단순화하려고 노력하고 있습니다.
먼저 이것이 무슨 뜻인지 알아보겠습니다.
SEBI는 2023년 8월 11일자 SEBI/HO/MIRSD/FATF/P/CIR/2023/0144 회람을 통해 위험 관리 프레임워크의 일환으로 KYC 등록 기관(KRA)에 다음과 같은 KYC 속성을 확인하도록 권고했습니다.
- PAN(1962년 소득세 규정 114AAA 규칙에 명시된 PAN Aadhaar 연결 포함)
- 이름
- 주소
- 투자자의 휴대전화 번호 및 이메일 ID
위에 나열된 모든 속성이 KRA에서 공식 데이터베이스(PAN의 소득세 데이터베이스, Aadhar XML/DigiLocker/M Aadhar 등)와 비교하여 검증된 투자자 기록은 검증된 기록으로 간주됩니다.
이러한 출처에 대한 기록이 검증되지 않으면 KYC 상태 확인에서 아래와 같은 변경 사항이 표시됩니다.
- KYC 검증됨
- KYC 등록됨
- KYC 보류
https://www.amfiindia.com/Themes/Theme1/downloads/KYC-Infographic.pdf
온라인으로 KYC 상태 확인을 어떻게 할 수 있나요?
KYC 상태가 검증되지 않은 경우 어떻게 해야 하나요?
마지막 KYC에서 제출한 문서가 만료되었거나 더 이상 유효하지 않기 때문에 KYC를 재검증해야 할 수 있습니다. KYC를 검증하려면 OVD(공식적으로 유효한 문서)를 제출해야 할 수 있습니다. 제가 알기로, 이 문제를 완전히 해결하려면 PAN과 함께 주소 증명으로 Aadhar만 제출하는 것이 좋습니다.
운전면허증, 유권자 카드 또는 여권을 제출하라는 지시를 받을 수 있지만 가능하면 그렇게 하지 않는 것이 가장 좋습니다. Aadhar만 고수하세요. PAN과 Aadhar가 연결되어 있는지 확인하세요. 또한 모든 문서에서 이름, 생년월일 및 주소가 일치하는지 확인하세요.
폴리오에 언급된 휴대폰 번호와 이메일 ID를 아직 인증하지 않으면 KYC가 보류될 수 있습니다.
NRI 투자자 KYC는 어떻습니까? 그들은 Aadhar 카드를 취득할 필요가 없습니다.
실제로 그렇습니다. 그러나 이는 NRI가 다음에 인도를 방문할 때 Aadhar 카드를 취득하라는 친절한 상기입니다. KYC 검증은 Aadhar 번호로만 이루어집니다. 그렇지 않은 경우, 아직 폴리오가 없는 새로운 AMC에 투자하려는 경우 투자하려는 각 새로운 AMC에 투자 양식과 함께 KYC 문서를 제출해야 합니다.
NRI 투자자는 주로 유효하지 않은 모바일 번호로 인한 “보류” KYC 상태의 영향을 받습니다. KYC 양식에 10자리 인도 모바일 번호를 제공한 NRI는 OTP를 통해 확인하지 않았기 때문에 이메일 ID와 전화 번호 검증 프로세스의 영향을 받습니다. 일부는 번호를 변경했고, 다른 일부는 번호를 중단했습니다. (자세히 보기: NRI 체크리스트: NRI가 되기 전에 해야 할 10가지 중요한 일)
이 문제에 대한 두 가지 가능한 해결책이 있습니다. 첫째, KYC 양식에서 인도 10자리 번호를 업데이트합니다. 번호가 없거나 번호를 갖고 싶어하지 않는 경우, 가족 구성원의 번호와 함께 신고서를 제공할 수 있습니다.
두 번째 옵션은 KYC 기록에서 번호를 제거하거나 국제 번호를 제공하는 것입니다. 또한 번호를 제공하지 않았거나 이전 KYC 양식에 국제 번호를 제공한 경우 이 검증 요구 사항에서 면제됩니다. 그러나 KYC가 보류 중이면 PAN 카드에서 거주 상태를 수정해야 할 수 있습니다.
KYC 상태를 검증됨으로 업데이트하는 방법?
KYC 신분을 확인해야 하는 거주 인도인의 경우 온라인과 오프라인 옵션을 모두 이용할 수 있습니다.
온라인 방법의 경우, 뮤추얼 펀드 웹사이트를 방문하여 “KYC 수정/업데이트” 페이지로 이동해야 합니다. 개인 정보를 입력하고 필요한 서류를 업로드하는 등의 단계를 따르세요. 이메일 ID/모바일 번호 및 입력/업로드된 기타 세부 정보가 KRA에서 공식 데이터베이스(예: PAN의 소득세 데이터베이스, Aadhaar XML/DigiLocker/M-Aadhaar)와 비교하여 검증되면 KYC 상태가 검증됨으로 변경됩니다.
오프라인 방법을 이용하는 경우 KYC 양식을 다운로드한 후 필요한 서류와 함께 RTA 또는 AMC에 제출해야 합니다.
결론:
이것이 들리는 것만큼 간단하지 않다는 것을 알고 있습니다. 많은 독자들이 사이트가 작동하지 않거나 데이터가 업로드되었지만 반영되지 않는 나쁜 경험을 공유했습니다. 그러나 많은 사람들이 순조롭게 프로세스를 완료할 수 있었습니다.
이 KYC 검증은 새로운 개발이기 때문에 시스템도 압박을 받고 있습니다. 긴급하지 않다면, 제가 제안하는 것은 공무원과 시스템에 너무 많은 부담이 있어 전체 프로세스가 지연되고 있으므로 잠시 기다리는 것입니다. 그러니 기다릴 수 있다면 한 달 정도 후에 시도하세요. 그렇지 않으면 온라인과 오프라인 옵션을 모두 이용할 수 있습니다.
