A Reserve Bank of India (RBI) módosítást adott ki a Master Direction on Know Your Customer (KYC) 2016-os irányelvéhez, hogy igazodjon a kapcsolódó szabályozás legutóbbi frissítéseihez. A változások a pénzmosás megelőzéséről szóló szabályok és a jogellenes tevékenységek (megelőzéséről szóló) törvény (UAPA) frissítéseit tükrözik. A legfontosabb módosítások közé tartozik az ügyfélfogadási szabályzat módosítása, amely mostantól lehetővé teszi az egyszerűsített ügyfél-átvilágítást (CDD) a meglévő ügyfelek számára további fiókok nyitásakor vagy új szolgáltatások igénybevételekor. Ezenkívül a rendszeres KYC-frissítési folyamat tisztázásra került, és új követelmények kerültek megállapításra a KYC-rekordoknak a központi KYC-rekord-nyilvántartással (CKYCR) történő frissítésére vonatkozóan. A frissített eljárások azt is meghatározzák, hogy a szabályozott szervezeteknek hogyan kell kezelniük a KYC-információ-visszakeresési folyamatot, beleértve a CKYCR-ből származó KYC-azonosítók használatát. Ezek a változtatások azonnal életbe lépnek, biztosítva a fokozott felügyeleti követelményeknek való megfelelést és az ügyfelek információkezelésének egyszerűsítését.
INDIA TARTALÉKBANK
RBI/2024-2025/87
DOR.AML.REC.49/14.01.001/2024-25 Kelt: 2024. november 06.
Az összes szabályozott szervezet
Tisztelt Hölgyem/Uram!
A Master Direction – Ismerje meg ügyfelét (KYC) irányelv módosítása, 2016
Kérjük, olvassa el a 2016. február 25-i, 2016. február 25-i, időről időre módosított Főirányelv – Ismerje meg ügyfelét (KYC) című útmutatót, amely értelmében a szabályozott jogalanyoknak (RE-knek) ügyfél-átvilágítást (CDD) kell vállalniuk. az ott leírt folyamatot az Ügyfeleik számára.
2. A felülvizsgálat során a KYC-ről szóló főirányelv módosult annak érdekében, hogy (a) az utasításokat összhangba hozzák a pénzmosás megelőzése (nyilvántartások megőrzése) szabályaiban, 2005. évi legutóbbi módosításokkal, valamint a Közlöny 2024. július 19-i értesítésével, (b) tartalmazza az indiai kormány által a rendelethez kiadott, 2024. április 22-i helyesbítésre vonatkozó utasításokat. 2021. február 2-án kelt „Az 1967. évi törvénytelen tevékenységek (megelőzési) törvény 51A. szakaszának végrehajtási eljárása”és (c) bizonyos meglévő utasítások felülvizsgálata. A Mesterirányban végrehajtott változtatásokat a tartalmazza Melléklet. A Főirányelv módosított rendelkezései azonnali hatállyal lépnek hatályba.
Tisztelettel:
(Veena Srivastava)
főigazgató
számú körlevél melléklete DOR.AML.REC.49/14.01.001/2024-25 2024. november 6-án kelt az Ügyfél megismerésére vonatkozó főirányelv (KYC) módosításáról
Melléklet
I. 10. bekezdés – Ügyfélfogadási szabályzat
A főirányelv 10. bekezdésének f) pontja a következőképpen módosul: Az RE-k a CDD eljárást alkalmazzák az UCIC szintjén. Így, ha egy RE meglévő KYC-kompatibilis ügyfele másik számlát kíván nyitni, vagy bármely más terméket vagy szolgáltatást igénybe kíván venni ugyanattól az RE-től, akkor nincs szükség új CDD-gyakorlatra az ügyfél azonosítása tekintetében.
II. 37. bekezdés
A „magyarázat”, hogy „A magas kockázatú számlákat fokozott figyelemmel kell kísérni” a 37. bekezdés a) és b) pontjára vonatkozik, és ennek megfelelően a „Magyarázat” eltolásra került.
III. 38. bekezdés – A KYC frissítése/időszakos frissítése
A jobb érthetőség érdekében a „frissítés” kifejezést az „időszakos frissítés” kifejezéssel kiegészítették az a) pont ii. és iv. és a 38. bekezdés c) pontjának iii. és iv.
IV. 56. bekezdés – CDD-eljárás és a KYC-adatok megosztása a központi KYC-nyilvántartással (CKYCR)
A Főirányelv 56. bekezdésének h) pontja a következőképpen módosul:
Annak biztosítása érdekében, hogy az összes KYC-rekord fokozatosan kerüljön feltöltésre a CKYCR-re, az RE-nek fel kell töltenie/frissítenie az egyéni ügyfelek és LE-k számláira vonatkozó KYC-adatokat, amelyeket a fent említett dátumok előtt nyitottak meg, az (e) és (f) pont szerint, rendre a jelen Főirányelv 38. bekezdésében meghatározott időszakos frissítés időpontjában, vagy korábban, amikor a frissített KYC-információt megkapják/kapják a ügyfél. Továbbá, ha az RE további vagy frissített információkat szerez bármely ügyféltől az e bekezdésben található (j) pont vagy a PML-szabályok 9(1C) szabálya szerint, az RE hét napon belül vagy az általa értesített határidőn belül köteles. Központi kormányzat, adja meg a frissített információkat a CKYCR-nek, amely frissíti a meglévő ügyfél KYC-rekordjait a CKYCR-ben. A CKYCR ezt követően elektronikusan tájékoztatja az érintett ügyféllel kapcsolatba lépett valamennyi jelentéstevő szervezetet az ügyfél KYC rekordjának frissítéséről. Miután a CKYCR értesíti a RE-t a KYC rekord frissítéséről számú körlevél melléklete DOR.AML.REC.49/14.01.001/2024-25 2024. november 6-án kelt az Ügyfél megismerésére vonatkozó főirányelv (KYC) módosításáról
egy meglévő ügyfél, az RE lekéri a frissített KYC rekordokat a CKYCR-től, és frissíti a RE által karbantartott KYC rekordot.
A Főirányelv 56. (j) bekezdése a következőképpen módosul:
Számlaalapú kapcsolat létrehozása, frissítés/időszakos frissítés vagy az ügyfél személyazonosságának ellenőrzése céljából az RE megkeresi a KYC azonosítót az ügyféltől, vagy lekéri a KYC azonosítót, ha rendelkezésre áll, a CKYCR-ből, és folytatja a beszerzését. A KYC-rekordokat online rögzíti az ilyen KYC-azonosító használatával, és nem követeli meg az ügyféltől ugyanazon KYC-rekordok vagy információk benyújtását, vagy bármely más további azonosító dokumentumot vagy adatot, kivéve, ha
(i) a CKYCR nyilvántartásában szereplő ügyfél információiban változás áll be; vagy
(ii) a lekért KYC-rekord vagy információ hiányos, vagy nem felel meg a hatályos KYC-normáknak; vagy
iii. a letöltött dokumentumok érvényességi ideje lejárt; vagy
(iv) az RE szükségesnek tartja az ügyfél személyazonosságának vagy címének (beleértve a jelenlegi címet) igazolását, vagy fokozott átvilágítás elvégzését vagy az ügyfél megfelelő kockázati profiljának kialakítását.
V. Az MD II. melléklete a KYC-ről
Az indiai kormány által a 2021. február 2-i rendelethez 2024. április 22-én kelt helyesbítés alapján „Eljárás az 1967. évi jogellenes tevékenységekről (megelőzésről szóló) törvény 51A. szakaszának végrehajtására”, az UAPA központi csomóponti tisztviselőjének megnevezése „további titkárról” „közös titkárra” módosult.
VI. A Főirányelv rendelkezései ezentúl „bekezdésként” értelmezhetők „szakasz” helyett. Az összes belső kereszthivatkozás a „szakaszra” a KYC főirányában le lett cserélve „bekezdésként” értelmezve.
