동남아시아의 전통적인 금융 방식은 다음과 같습니다. 글로벌 경제 역풍으로 인해 긴축 최근 몇 년 동안. 그러나 이 지역은 섬유부터 기술까지 다양한 부문에서 성장하고 수출과 지역 내 무역이 증가하는 등 특히 회복력이 뛰어난 것으로 입증되었습니다. 기존 대출 기관은 고금리 환경에서 주저한 반면, 대체 금융 솔루션은 다음과 같습니다. 주식 기반 옵션 EquitiesFirst가 제공하는 이 솔루션은 지역 내 비즈니스 성장에 도움이 될 수 있습니다.
ASEAN 전역의 경제성장과 회복력
최근 McKinsey & Company 보고서에 따르면, 동남아시아국가연합(ASEAN) 전역의 국가들은 2024년에 상당한 성장을 경험했으며, 이는 전문가들이 이 지역이 2030년까지 세계 4위의 경제 대국이 될 것이라고 예측하게 만드는 잠재력을 보여줍니다.
특히 베트남 경제는 2024년 2분기에 전년 동기 대비 6.9% 성장을 기록하며 급등했다. 전 분기의 5.6% 성장에 비해 이러한 가속화로 베트남은 올해 야심찬 목표인 6~6.5%에 더 가까워졌다. . 제조업 부문은 11% 성장하는 등 중요한 원동력이었으며, 산업 및 서비스 부문 역시 각각 8.3%와 7.1% 성장하는 견고한 성과를 보였습니다.
베트남의 수출 부문은 2024년 2분기에 12.5% 성장하는 등 계속해서 강력한 성과를 보이고 있습니다. 그러나 베트남은 전 분기의 3.77%에서 2분기에 전년 동기 대비 4.08%에 도달한 인플레이션 상승 등 여전히 어려움에 직면해 있습니다.
필리핀은 또한 2024년 2분기 국내총생산(GDP) 성장률이 전 분기 5.7%에서 전년 동기 대비 6.3%로 가속되는 등 강력한 경제 성과를 보였습니다. 이를 통해 경제는 연간 성장률 목표인 6~7%를 달성할 수 있는 궤도에 다시 진입하게 됩니다. 정부 지출과 투자가 각각 10.5%와 11.5% 성장하는 주요 동인이었습니다.
인도네시아는 2024년 2분기에 전년 동기 대비 5.05% 성장을 기록하며 성장 모멘텀을 유지하고 있습니다. 이는 동남아시아 최대 경제국으로서 3분기 연속 5% 이상의 성장을 기록하는 것입니다. 꾸준한 민간 소비와 함께 산업 생산 및 수출의 강력한 성과가 이러한 성장을 뒷받침했습니다.
말레이시아도 2분기에도 견조한 성적을 기록했다. 경제 성장은 2023년 시작 이후 최고치인 5.9%로 가속화되었습니다. 실업률은 3.3%의 최저 수준을 유지하는 반면 산업 생산은 확대되었습니다.
싱가포르의 GDP는 2024년 2분기에 전년 동기 대비 2.9% 성장했으며, 이는 1분기 성장률 3.0%와 거의 유사합니다. 서비스 부문, 특히 금융, 보험, 도매 무역, 정보통신 부문이 GDP에 가장 큰 기여를 했습니다.
태국 경제는 다른 지역 경제에 비해 뒤처졌지만 개선의 조짐을 보였습니다. 2분기 GDP 성장률은 2.3%로 전분기 1.6%에서 상승했다. 수출과 생산은 모두 각각 4.5%와 0.2% 증가하여 흑자로 돌아섰습니다.
자금 조달 위기 및 대체 솔루션
이는 고무적인 징후이지만, 동남아시아의 수많은 기업은 현재 추가 확장을 방해할 위험이 있는 심각한 자금 부족에 직면해 있습니다. 전통적인 금융 기관은 신디케이트 대출 규모가 급격히 감소하여 2024년 2분기에 전년 대비 거의 40% 감소하여 10년 만에 최저치를 기록하는 등 자금 조달을 특히 주저하고 있습니다.
지역 중앙은행들은 성장 조짐에도 불구하고 상대적으로 신중한 자세를 유지하며 최근 몇 년간 미국 연방준비제도(Fed)의 금리 인상에 대응해 금리를 인상했습니다. 이러한 자금조달 압박은 역사적으로 이 지역에서 심각한 자금조달 격차에 직면했던 중소기업에서 특히 심각하게 느껴질 수 있습니다.
이러한 어려운 환경에서 대체 금융 솔루션은 성장의 물결을 타고 회사를 더욱 발전시키기 위해 단기 자본을 찾고 있는 상장 기업에게 옵션이 될 수 있습니다.
예를 들어 EquitiesFirst의 모델은 다음과 같습니다. 창업자와 주주가 자신의 지분을 활용할 수 있도록 합니다. 자금 조달을 위해 공개적으로 거래되는 증권에 투자합니다. 이를 통해 상장회사는 지분 포지션에 대한 장기적인 노출을 유지하면서 운영 확장에 필요한 유동성을 확보할 수 있습니다.
대체 금융의 잠재적 영향
EquitiesFirst가 제공하는 것과 같은 대체 금융 옵션의 영향 광범위할 수 있다.
이들은 ASEAN의 금융 포용 격차를 해소하는 역할을 할 수 있습니다. 유연한 조건을 제공하고 지분 보유와 같은 비전통적 자산을 고려하는 이러한 솔루션은 역사적으로 전통적인 은행 시스템의 지원을 충분히 받지 못했던 기업에 대한 자금 조달을 확장할 수 있습니다. 이는 자원 의존 경제를 지식 기반 및 서비스 중심 부문으로 전환하는 등 경제 다각화 노력을 지원하면서 지역 전체에 걸쳐 더욱 다양하고 강력한 비즈니스 생태계로 이어질 수 있습니다.
이 전환은 이미 진행 중입니다. Google, Temasek, Bain & Company의 연간 e-Conomy SEA 보고서에 따르면 ASEAN 6개 주요 경제권(인도네시아, 태국, 싱가포르, 베트남, 말레이시아, 필리핀)의 디지털 경제 수익은 2023년 약 2,180억 달러에 달했습니다. 2030년까지 6,000억 달러로 증가할 것으로 예상됩니다. 말레이시아는 현재 미국의 최고 마이크로칩 공급업체로 자리매김하고 있으며, 베트남은 삼성, 애플과 같은 주요 기술 기업의 생산 능력이 증가하고 있습니다.
그리고 동남아시아가 더 큰 경제 통합을 향해 나아가면서 기업들은 점점 더 국경을 넘어 확장을 모색하고 있습니다. 대체 금융은 이러한 확장에 필요한 빠르고 유연한 자본을 제공하여 범 ASEAN 기업의 성장을 지원하고 지역 경제 유대를 강화할 수 있습니다. 교육, 의료, 전자제품, 자동차 등 다양한 소비자 중심 부문의 수요 증가로 인해 향후 10년 동안 ASEAN 내 무역은 1조 2천억 달러 증가할 것으로 예상됩니다.
이는 지역의 도시화, 인프라 개발, 중산층 성장이라는 맥락에서 특히 유익할 수 있습니다. 2030년까지 6억 7천만 명이 넘는 이 지역 현재 인구의 70%가 중산층 소득 수준에 도달할 것으로 예상되며, 이로 인해 소비자 시장은 예상 4조 달러로 성장할 것으로 예상됩니다.
마지막으로, 대체 금융은 지속 가능한 기술을 채택하려는 기업에 자본을 제공하여 녹색 계획에 자금을 지원하는 데 중요한 역할을 할 수 있습니다. 세계 최대 기업의 절반 이상이 순 제로 배출 이니셔티브에 전념하고 있기 때문에 이는 지역의 장기적인 발전을 위한 주요 관심사가 되어야 합니다.
