A befektetési alapokba való befektetés egy idő alatt növelheti vagyonát. A stabilitást és egyenletes hozamot kereső befektetők, a nagy kapitalizációjú befektetési alapok népszerű választás lehet. Ezek az alapok jól megalapozott, pénzügyileg erős vállalatokba fektetnek be, amelyek nagy kapitalizációjú vállalatokként ismertek. Amikor a tőzsdék most korrekciót hajtanak végre, felmerülhet a kérdés, hogy melyek a jó nagy kapitalizációjú befektetési alapok a befektetéshez. Ebben a cikkben megvizsgálunk néhányat A legjobb nagy kapitalizációjú befektetési alapok 2025-ben Indiában.
Mik azok a nagyvállalati befektetési alapok?
Hagyja ki ezt a részt, ha már ismeri a nagy kapitalizációjú alapokat.
A nagy kapitalizációjú befektetési alapok olyan részvényalapok, amelyek az indiai tőzsdéken jegyzett 100 legnagyobb piaci kapitalizációjú vállalatba fektetnek be. Ezeket a vállalatokat általában „blue-chip” vállalatoknak nevezik, mert jól megalapozottak, és még a piaci ingadozások mellett is komoly stabilitási múlttal rendelkeznek.
A nagy kapitalizációjú alapok alacsonyabb kockázatúak, mint a közepes vagy kis kapitalizációjú alapok, ami alkalmassá teszi azokat a konzervatív befektetők számára, akik befektetésük folyamatos növekedését szeretnék.
Miért érdemes nagytőkés alapokba fektetni 2025-ben?
Az indiai gazdaság várhatóan 2025-ben és azután is folytatni fogja növekedését a fiatal munkaerő és a digitalizáció miatt. A közelmúltban az FII-k nettó eladók voltak az indiai tőzsdén az elmúlt hetekben, bár történelmileg mindig visszatértek.
Íme néhány fő ok, amiért érdemes nagy kapitalizációjú alapokba fektetni 2025-ben és azt követően.
Stabilitás – A nagy kapitalizációjú vállalatok bevált üzleti modellel rendelkeznek, és iparágukban vezető szerepet töltenek be.
Következetes visszatérések – Az alapok ezen kategóriái közép- és hosszú távon hagyományosan egységes hozamot hoztak.
Alacsonyabb kockázat – A nagy kapitalizációjú alapok általában kevésbé volatilisak a közepes vagy kis kapitalizációjú befektetési alapokhoz képest.
Hosszú távú célokhoz jó – Alkalmas hosszú távú pénzügyi célokra, mint például nyugdíjba vonulás, gyermekek oktatása vagy lakásvásárlás.
A befektetők fontolóra vehetik egy nagy kapitalizációjú alapot, amelynek alacsony a béta. Az 1.0 Béta azt jelenti, hogy az alap mozgása összhangban van a piaccal. Az 1 alatti béta alacsonyabb volatilitást jelez, mint a piac, míg az 1 feletti béta nagyobb volatilitást jelez.
Az 5 legjobb befektetési alap 2025-ben
Az alábbiakban felsorolunk néhányat a legjobban teljesítő nagy kapitalizációjú befektetési alapok közül, amelyek szilárd befektetések lehetnek 2025-ben és azt követően. A feltüntetett hozamok évesített hozamok.
| Séma neve | AuM (Cr) | 1Y | 3Y | 5Y | 10Y |
|---|---|---|---|---|---|
| Nippon India Large Cap Alap | 34,105 | 31,3% | 20,8% | 20,7% | 15,0% |
| ICICI Prudential Bluechip Alap | 63 670 | 29,9% | 17,6% | 20,0% | 14,6% |
| Invesco India Largecap Alap | 1,255 | 34,2% | 15,5% | 19,5% | 14,6% |
| Canara Robeco Bluechip Részvényalap | 14,581 | 29,8% | 14,7% | 19,5% | 14,8% |
| Baroda BNP Paribas Large Cap Alap | 2,349 | 32,4% | 17,0% | 19,1% | 14,4% |
Az 5 legjobb befektetési alap 2025-ben – Miért érdemes befektetni?
#1 – Nippon India Large Cap Fund
Ez a nagy kapitalizációjú alap jelenleg 99%-át részvényekbe, 1%-át TREPS-be fekteti be.
- Részvényportfóliójának 66%-át nagy kapitalizációjú, 12%-át közepes kapitalizációjú vállalatokba, 3%-át kis kapitalizációjú társaságokba fekteti be, egyenlegét pedig egyéb részvényekbe fekteti be.
- A közvetlen terv költséghányada 0,67%
- Az alap Bétája 0,98, ami azt jelzi, hogy az alap a piacnak megfelelően mozoghat, bár némileg nagyobb ingadozásokat tapasztalhat.
- Ez az alap 17,0%-os évesített hozamot produkált a kezdetek óta.
- Ez az alap az elmúlt 10 évben 18,3%-os SIP-hozamot, az elmúlt 5 évben pedig 25,8%-os SIP-hozamot produkált.
- Ez az alap 1 év, 3 év, 5 év és 10 év alatt felülmúlta a benchmarkot – a BÉT 100 TRI-t.
- Én személy szerint ebbe a befektetési alapba fektetek be az elmúlt néhány évben.
A Nippon India Large Cap Fund folyamatos teljesítményt mutatott a referenciaindex feletti teljesítmény terén. Diverzifikált portfóliójával, amely nagy kapitalizációjú részvényeket tartalmaz, megfelel azoknak a közepes és magas kockázatú befektetőknek, akik hajlandóak közép- és hosszú távú befektetési horizonton befektetni.
#2 – ICICI Prudential Bluechip Alap
Ez a nagy kapitalizációjú alap jelenleg 90%-át részvényekbe és 10%-át TREPS-be fekteti be.
- Részvényportfóliójának 76%-át nagy kapitalizációjú, 3%-át közepes kapitalizációjú társaságokba, 1%-át kis kapitalizációjú vállalatokba fekteti be, egyenlegét pedig egyéb részvényekbe fekteti be.
- A közvetlen terv költséghányada 0,87%
- Az alap Bétája 0,88, ami azt jelzi, hogy az alap a piaccal összhangban mozoghat, bár némileg kisebb ingadozásokat tapasztalhat.
- Ez az alap 16,5%-os évesített hozamot produkált a kezdetek óta.
- Ez az alap 17,5%-os SIP hozamot termelt az elmúlt 10 évben és 23,1%-os SIP hozamot az elmúlt 5 évben.
- Ez az alap 1 év, 3 év, 5 év és 10 év alatt felülmúlta a benchmarkot – a Nifty 100 TRI-t.
Az ICICI Prudential Bluechip Fund az erős, nagy kapitalizációjú vállalatokra összpontosít, egyenletes teljesítményt nyújtva a különböző piaci ciklusokban. Valamivel alacsonyabb, 0,88-as béta értékével kevésbé ingadozó, mint a piac, így alkalmas a közepes és magas kockázatú befektetők számára, akik hosszú távú növekedésre törekednek némi lefelé védelem mellett.
#3 – Invesco India Largecap Fund
Ez a nagy kapitalizációjú alap jelenleg 99%-át részvényekbe, 1%-át TREPS-be fekteti be.
- Részvényportfóliójának 55%-át nagy kapitalizációjú, 12%-át közepes kapitalizációjú társaságokba, 5%-át kis kapitalizációjú társaságokba fekteti be, egyenlegét pedig egyéb részvényekbe fekteti be.
- A közvetlen terv költséghányada 0,72%
- Az alap Bétája 0,96, ami azt jelzi, hogy az alap a piachoz igazodva mozoghat, bár némileg több ingadozást tapasztalhat.
- Ez az alap 16,3%-os évesített hozamot produkált a kezdetek óta.
- Ez az alap 17,0%-os SIP hozamot termelt az elmúlt 10 évben és 22,4%-os SIP hozamot az elmúlt 5 évben.
- Ez az alap 1 év, 3 év, 5 év és 10 év alatt felülmúlta a benchmarkot – a Nifty 100 TRI-t.
Az Invesco India Largecap Fund kiegyensúlyozott portfóliót kínál nagy és szelektív közepes és kis kapitalizációjú részvények keverékével. Az 1-hez közeli Bétával szorosan illeszkedik a piaci mozgásokhoz. A közepes és magas kockázatú befektetők számára a legalkalmasabb, akik piachoz igazodó hozamot keresnek, és hajlandóak közép- és hosszú távon befektetni.
#4 – Canara Robeco Bluechip Részvényalap
Ez a nagy kapitalizációjú alap jelenleg 96%-át részvényekbe és 4%-át TREPS-be fekteti be.
- Részvényportfóliójának 68%-át nagy kapitalizációjú, 10%-át közepes kapitalizációjú társaságokba, 1%-át kis kapitalizációjú társaságokba fekteti be, egyenlegét pedig egyéb részvényekbe fekteti be.
- A közvetlen terv költséghányada 0,48%
- Az alap Bétája 0,91, ami azt jelzi, hogy az alap a piaccal összhangban mozoghat, bár némileg kisebb ingadozásokat tapasztalhat.
- Ez az alap 15,7%-os évesített hozamot produkált a kezdetek óta.
- Ez az alap 17,5%-os SIP hozamot termelt az elmúlt 10 évben és 20,5%-os SIP hozamot az elmúlt 5 évben.
- Ez az alap 1 év, 3 év, 5 év és 10 év alatt felülmúlta a benchmarkot – a BÉT 100 TRI-t.
A Canara Robeco Bluechip Equity Fund viszonylag alacsony költséghányaddal rendelkezik, így a befektetők számára költséghatékony választás. Valamivel alacsonyabb, 0,91-es Bétája csökkenti a volatilitást, és alkalmas a mérsékelt kockázatú befektetők számára, akik a stabilitás és az egyenletes hosszú távú növekedés keverékét keresik.
#5 – Baroda BNP Paribas Large Cap Alap
Ez a nagy kapitalizációjú alap jelenleg 91,2%-ot fektet részvényekbe, az F&O Holdings 1,7%-ot és 6%-ot a TREPS-be.
- Részvényportfóliójának 64%-át nagy kapitalizációjú, 6%-át közepes kapitalizációjú vállalatokba, 1%-át kis kapitalizációjú társaságokba fekteti be, egyenlegét pedig egyéb részvényekbe fekteti be.
- A közvetlen terv költséghányada 0,82%
- Az alap Bétája 0,94, ami azt jelzi, hogy az alap a piaccal összhangban mozoghat, bár némileg kisebb ingadozásokat tapasztalhat.
- Ez az alap 16,5%-os évesített hozamot produkált a kezdetek óta.
- Ez az alap 17% SIP hozamot termelt az elmúlt 10 évben és 21,8% SIP hozamot az elmúlt 5 évben.
- Ez az alap 1 év, 3 év, 5 év és 10 év alatt felülmúlta a benchmarkot – a Nifty 100 TRI-t.
A Baroda BNP Paribas Large Cap Fund portfólióját a nagy és közepes kapitalizációjú részesedések keverékével egyensúlyozza ki, amelyet minimális kis kapitalizációjú kitettség egészít ki. A 0,94-es Bétával szinkronban mozog a piaci trendekkel, miközben némileg alacsonyabb a volatilitása. Ez az alap ideális közepes és magas kockázatú befektetők számára, akik diverzifikált növekedési potenciálra törekszenek egy stabil, nagy kapitalizációjú alapban.
Hogyan válasszuk ki a legjobb nagytőkés befektetési alapot 2025-re
A nagy kapitalizációjú befektetési alap kiválasztásakor a befektetők az alábbi tényezőket vehetik figyelembe:
- Korábbi teljesítmény – Meg kell vizsgálni az alap elmúlt 3-5 évre vonatkozó, vagy azt követő eredményeit. Egy jó nagy kapitalizációjú alapnak folyamatos és következetes növekedést kell mutatnia.
- Költségarány – Az alacsonyabb költséghányad azt jelenti, hogy a befektetéséből kevesebb kerül az alap kezelésére. Válasszon ésszerű kiadási arányú alapokat.
- Alapkezelői szakértelem – Az alap teljesítményében kulcsszerepet játszik az alapkezelő tapasztalata és szakértelme.
- Befektetési horizont – A nagy kapitalizációjú alapok a legalkalmasabbak hosszú távú befektetésekre (5 év vagy több). Győződjön meg arról, hogy készen áll a hosszabb ideig tartó befektetésre.
- Kockázati étvágy – Bár a nagy kapitalizációjú alapok viszonylag biztonságosabbak, továbbra is piaci kockázatoknak vannak kitéve. A befektetőknek fel kell mérniük kockázataikat, mielőtt ilyen nagy kapitalizációjú alapokba fektetnének be.
Tippek nagytőkés alapokba való befektetéshez 2025-ben
- Hosszútávú befektetés: A nagytőkés alapok akkor működnek a legjobban, ha hosszú ideig fektet be. Minimum 5-7 évre kell törekednie, hogy jelentős növekedést érjen el befektetésében.
- Tekintsük a SIP-et az átalányösszeghez képest: A szisztematikus befektetési terv (SIP) segíthet a rendszeres befektetésben és a piaci ingadozások kihasználásában a rúpiaköltség átlagolásával. Ha azonban a piacok hatalmas korrekción mennek keresztül, a befektetők gyakran befektethetnek egyösszegű összeget.
- Legyen naprakész: Tartsa szemmel a gazdasági trendeket és a legjobb indiai vállalatok teljesítményét. Ez segít megalapozott döntéseket hozni.
Itt az ideje, hogy nagy kapitalizációjú befektetési alapokba fektessenek be?
Ahogy 2025-re és az után nézünk, a nagy kapitalizációjú befektetési alapok továbbra is megbízható és viszonylag biztonságos befektetési választást jelentenek a befektetési alapok között. A növekedés és a stabilitás kiegyensúlyozott keverékét kínálják, így alkalmassá teszik azokat a befektetőket, akik minimalizálni szeretnék a kockázatot, miközben állandó hozamra törekednek. A megfelelő alapok kiválasztásával kihasználhatja India növekvő gazdaságának előnyeit, és biztosíthatja pénzügyi jövőjét.
Jogi nyilatkozat: A befektetési alapok befektetései piaci kockázatoknak vannak kitéve. Mindig figyelmesen olvassa el a programhoz kapcsolódó dokumentumokat, és konzultáljon pénzügyi tanácsadóval, mielőtt bármilyen befektetési döntést hozna.
