2024년 뮤추얼펀드 투자를 매각하고 청산하는 방법: 단계별 가이드

최종 업데이트: 2024년 7월 30일, Anjali Chourasiya

뮤추얼 펀드는 유동성이 매우 높은 투자 상품으로, 투자자는 편의에 따라 일부 또는 전액 환매를 선택할 수 있습니다. 이 규칙의 유일한 예외는 Equity Linked Saving Scheme 또는 ELSS 펀드로, 환매 전 3년의 잠금 기간이 있습니다.

환매는 평범한 언어로 뮤추얼 펀드 투자를 매도하는 것에 불과합니다. 이는 또한 계획에서 빠져나가는 것으로도 불리며, 이러한 빠져나가기는 귀하의 선호도에 따라 부분적으로 또는 완전히 이루어질 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 환매에서 유일한 예외는 ELSS(주식연계저축제도) 펀드로, 3년의 고정 기간이 적용됩니다. 트윗을 클릭하세요

투자자들이 뮤추얼펀드를 매도하는 이유는 무엇일까?

뮤추얼 펀드 투자를 환매하거나 매도하고 싶은 데에는 여러 가지 이유가 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• 재정적 의무를 이행하기 위해 자금이 필요한 경우
• 귀하의 계획에서 제공하는 수익에 만족하지 못하고 더 나은 수익을 제공하는 다른 유사한 계획을 발견하면 다른 계획으로 전환할 수 있습니다. 전환은 실제로 한 펀드를 판매하고 다른 펀드를 매수하는 것입니다.
• 귀하의 투자 전략이 변경되어 더 이상 기존 계획에 투자를 계속하고 싶지 않은 경우
• 귀하의 위험 프로필이 변경되었고 투자도 변경하고 싶은 경우
• 시장이 하락세에 있고 수익률 하락을 방지하고 싶다면 투자를 매도하거나 전환할 수 있습니다.

뮤추얼펀드를 어떻게 판매하나요?

뮤추얼 펀드를 판매하는 것은 쉽고 빠릅니다. 온라인 또는 오프라인 모드를 선택하여 뮤추얼 펀드를 전부 또는 일부 판매할 수 있습니다. 두 가지 모드를 살펴보겠습니다.

뮤추얼펀드 판매의 오프라인 모드

오프라인 모드에서는 브로커/유통업체를 통해 뮤추얼 펀드를 판매하거나 자산 관리 회사(AMC)에 직접 접근할 수 있습니다. 상환할 단위와 뮤추얼 펀드 계획의 세부 정보를 명시한 상환 요청 양식을 작성해야 합니다. AMC에서 처리할 양식을 제출합니다. 양식이 처리되면 상환이 완료되고 AMC에서 상환 금액을 귀하의 은행 계좌로 이체합니다. 등록된 주소로 우편으로 발송되는 수표를 요청할 수도 있습니다.

뮤추얼펀드 판매의 온라인 모드

이 모드를 사용하면 뮤추얼 펀드를 매우 쉽게 판매할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드를 온라인에서 판매하거나 상환할 수 있는 다양한 방법은 다음과 같습니다.

1. AMC 웹사이트 또는 모바일 앱을 통해
2. 귀하가 투자한 등록 및 이전 대행 기관(R&T Agent)의 웹사이트 또는 모바일 앱을 통해
3. 귀하가 해당 계획에 투자한 온라인 브로커의 웹사이트를 통해
4. 귀하의 Demat 또는 거래 계좌를 통해 동일한 방법으로 뮤추얼 펀드를 구매한 경우

출구하중이란?

어떤 경우에는 뮤추얼 펀드를 매도할 때 퇴장 부담이 발생할 수 있습니다. 퇴장 부담은 지정된 시간 내에 제도에서 퇴장할 경우 환매 수익에 부과되는 비용입니다. 이 부담은 지불해야 할 금액에서 공제되고, 그 후 순 금액이 귀하에게 적립됩니다.

예를 들어, 뮤추얼 펀드 스킴이 1년 이내에 환매 시 1%의 해지 수수료를 부과하고 1년이 만료되기 전에 스킴을 해지하면 수수료가 적용됩니다. 이러한 경우, 뮤추얼 펀드를 매각하여 10만 루피를 벌었다면 해지 수수료를 적용한 후 지급해야 할 순수익은 99,000루피입니다.

지정된 시간 내에 계획에서 나가면 환매 수익에 요금이 적용됩니다. 이를 종료 부하라고 합니다. 트윗을 클릭하세요

뮤추얼펀드를 판매할 때의 세금 영향 2024년 예산에 따라

뮤추얼 펀드 스킴을 판매할 때는 직면할 수 있는 세금 관련 사항을 알고 있어야 합니다. 세금 관련 사항은 환매하는 스킴의 유형에 따라 달라지며 다음과 같이 적용됩니다.

• 의 경우에는 주식 뮤추얼 펀드의 경우 12개월 이내에 발생한 이익을 단기 자본 이득이라고 합니다. 이러한 이익은 20%로 과세됩니다. 반면, 12개월 이후에 발생한 이익은 장기 자본 이득입니다. 이러한 이익은 125만 루피까지 비과세이며, 한도를 초과하는 이익은 인덱싱 혜택 없이 @12.5%로 과세됩니다.
• 의 경우에는 부채 뮤추얼 펀드, 36개월 이내에 발생한 이익은 단기 자본 이득이라고 합니다. 이는 소득세율에 따라 과세됩니다. 그러나 36개월 이후에 발생한 이익은 장기 자본 이득이라고 합니다. 이는 인덱싱 혜택 없이 12.5%로 과세됩니다. 즉, 인플레이션 조정 없이 전체 이익에 대해 과세됩니다.

뮤추얼펀드를 판매할 때 해야 할 일과 하지 말아야 할 일

재정적, 전략적 필요에 따라 뮤추얼 펀드를 판매할 수 있지만, 명심해야 할 몇 가지 해야 할 일과 하지 말아야 할 일이 있습니다.

• 시장이 하락하고 있다면 서둘러 환매하지 마십시오. 뮤추얼 펀드는 장기 투자에 적합합니다. 투자를 계속하면 시장 변동성이 안정되고 투자는 좋은 수익을 가져다 줄 것입니다.
• 종료 부하가 있는지 확인하세요. 가능하다면 종료 부하를 피하기 위해 계획을 유지하세요. 종료 부하가 수익을 감소시키기 때문입니다.
• 환매 시 세금 관련 사항을 염두에 두십시오.
• 잠금 기간 동안 판매를 피하십시오

뮤추얼 펀드를 판매하는 방법을 알고 가장 적합한 판매 방식을 선택하세요. 판매의 세무적 의미를 이해하고 소득세 신고 시 수익을 공개하세요. 재정적 필요를 충족하거나 변화하는 투자 전략에 맞게 펀드를 판매하지만 투자를 완전히 포기하지 마세요. 포트폴리오를 다각화하고 재정적 필요에 맞는 펀드를 만들기 위해 다른 계획에 투자하세요.