Global Financial Literacy Excellence Centre에서 실시한 연구에 따르면 인도 성인의 24%만이 금융 지식이 있다고 합니다. 인도는 다른 신흥 경제권에 비해 금융 지식이 가장 낮습니다.
기업과 창업 분야에서 고소득을 올리는 전문가의 수도 증가하고 있습니다. 포트폴리오 관리 서비스 (PMS)는 금융 상품에 대한 수요 증가와 소득 수준 증가 사이의 격차를 메울 수 있습니다. 포트폴리오 관리 서비스란 무엇이며, 어떻게 작동하며, 주요 이점은 무엇입니까?
PMS란 무엇인가?
포트폴리오 관리 서비스(PMS)는 고액 자산가와 기관을 포함한 투자자의 요구를 충족하도록 설계된 서비스입니다. 투자자가 다양한 자산 클래스에서 경쟁력 있는 수익을 얻을 수 있도록 맞춤화되었습니다.
PMS는 제한된 금융 지식을 가진 투자자에게 모든 투자 기회를 활용할 수 있는 기회를 제공합니다. 포트폴리오는 각 투자자의 요구에 맞게 맞춤화됩니다.
PMS에는 어떤 유형이 있나요?
PMS는 재량적, 비재량적, 자문적의 세 가지 범주로 나눌 수 있습니다.
- 임의 PMS: 포트폴리오 관리자 또는 펀드 관리자가 고객을 대신하여 모든 투자 결정을 내립니다. 문서화와 같은 작업을 처리할 수도 있습니다.
- 비재량적 PMS: 비재량적 시스템에서 포트폴리오 관리자는 고문 역할을 합니다. 관리자는 제안과 조언을 제공하지만 최종 결정은 고객이 내립니다. 포트폴리오 관리자는 거래를 실행하는 책임이 있습니다.
- 자문형 PMS: 이름에서 알 수 있듯이 자문형 PMS는 투자 제안만 하는 포트폴리오 매니저를 포함합니다. 고객은 조언을 따를지 여부를 결정합니다. 고객은 계획부터 실행까지 거래의 모든 측면에 대한 책임을 집니다.
PMS에는 무엇이 포함되나요?
평판 좋은 PMS는 위험을 최소화하면서 고객에게 더 높은 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다. 다음은 서비스에 대한 간략한 개요입니다.
- 보안 분석 및 포트폴리오 생성: 첫 번째 단계는 보안 분석을 수행하는 것입니다. 포트폴리오 관리자는 다양한 투자 옵션을 검토하여 위험과 잠재적 수익을 평가합니다. 증권은 펀드 또는 서비스 목표에 따라 선택됩니다. 많은 PMS 제공자는 고객에게 다양한 선택권을 제공하기 위해 여러 펀드를 제공합니다. 선택한 펀드와 채권 고객의 기대치, 위험 프로필, 투자 목표에 따라 달라집니다.
- 포트폴리오 리비전: PMS는 일회성 프로세스가 아닙니다. 펀드 매니저는 포트폴리오를 지속적으로 모니터링하고 필요에 따라 조정합니다. 고객이 위험 수준에 불편함을 느낀다면 증권이 예상보다 변동성이 더 큰 것으로 판명되면 더 안전한 증권으로 자금을 이체할 수 있습니다. 투자자는 수익을 극대화하고 위험 감수성에 맞추기 위해 자주 조정할 수 있습니다.
- 포트폴리오 평가: 평가는 PMS의 중요한 측면입니다. 펀드 매니저는 정기적으로 다양한 펀드를 평가하고 위험과 수익을 평가하여 수정이 필요한 영역을 파악합니다. 그들은 펀드나 투자자의 목표를 충족하는 동시에 더 높은 수익을 제공할 수 있는 증권을 찾습니다.
PMS의 이점은 무엇인가요?
포트폴리오 관리의 이점은 다음과 같습니다.
- 전문 투자 관리: PMS의 가장 큰 장점은 전문 투자 관리입니다. PMS를 사용하면 금융 세계를 이해하고 귀하를 대신하여 수익성 있는 투자를 할 수 있는 투자 전문가에게 접근할 수 있습니다. 일반적으로 귀하는 PMS에 수익의 일정 비율을 지불합니다.
- 포트폴리오 사용자 정의: 투자자는 다양한 목표, 위험 프로필 및 투자 금액을 가지고 있습니다. PMS는 각 투자자의 고유한 요구 사항과 목표에 맞게 조정된 맞춤형 투자 기회를 제공합니다.
- 최대 수익 용량에 대한 정기적 검토: 투자 세계는 역동적이며, 많은 보람 있는 기회가 있습니다. 전문 펀드 매니저는 수익을 극대화하기 위해 이러한 기회를 지속적으로 모니터링합니다. 귀하의 포트폴리오는 귀하가 투자 목표를 달성할 수 있도록 주기적으로 검토됩니다.
재정 목표를 위한 PMS
금융은 복잡한 주제가 될 수 있습니다. 대부분의 투자자는 모든 증권을 마스터할 시간이 없습니다. 이런 경우 전문적인 포트폴리오 관리가 매우 유익할 수 있습니다. PMS는 최소한의 위험으로 높은 수익을 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 적시에 투명하고 평판 좋은 방식으로 재정적 목표를 달성하려면 평판이 좋고 등록된 PMS 제공자만 선택하세요.
