뮤추얼 펀드 성과 추적은 투자 목표에 맞는 올바른 뮤추얼 펀드를 선택하는 것만큼 중요합니다.
뮤추얼 펀드 거래에 대한 세부정보를 어떻게, 어디서 얻을 수 있는지 알려드리겠습니다.
무료로 성과를 추적하고, 가장 중요한 것은 더 나은 결정을 내리기 위해 다른 펀드와 비교하는 방법입니다.
인도에서는 뮤추얼펀드 상품에 두 가지 플랜이 있습니다. 하나는 일반 플랜뮤추얼 펀드 회사에서 보상을 받는 유통업체가 배포합니다. 유통업체 수수료는 귀하의 투자에서 공제됩니다. 이 비용은 투자자 수익을 낮춥니다.
두 번째는 호출됩니다 직접 계획뮤추얼 펀드 회사는 펀드 관리 수수료만 청구합니다. 이러한 플랜은 유통업체 비용이 없기 때문에 투자자에게 더 저렴합니다.
뮤추얼 펀드 성과를 추적하려면 유통업체가 주기적으로 성과 보고서를 제공하도록 하면 됩니다.
인도에는 정기 요금제와 직접 요금제를 제공하는 유통업체가 있습니다.
은행, NJ, HDFC Securities, ICICI Securities, Independent Financial Advisors(IFA)와 같은 National Distributors는 REGULAR PLANS를 배포합니다. 이들은 포트폴리오 성과를 모니터링하기 위해 고객에게 소프트웨어를 제공합니다.
DIRECT 플랜은 PAYTM Money, ET MONEY, KUVERA와 같은 대부분의 핀테크 기업과 뮤추얼 펀드 회사처럼 SEBI가 임명한 등록 투자자문사(RIA)를 통해 배포되거나 RTA 웹사이트/앱이나 사무실을 통해 배포됩니다.
두 경우 모두 투자자는 뮤추얼 펀드 계획의 성과를 알기 위해 유통업체에 의존해야 합니다.
뮤추얼 펀드 성과 추적에 문제가 있나요?
투자를 한 유통업체와 더 이상 거래를 하지 않는 경우에는 어떻게 되나요?
또는
귀하는 유통업체의 서비스나 소프트웨어에 만족하지 못하여 직접 추적하고 싶으십니까?
아니면 뮤추얼 펀드 회사를 통해 직접 매수하셨나요?
대부분 유통업체의 앱에 대한 또 다른 주요 문제는 피어 그룹과의 비교가 없다는 것입니다. 가장 실적이 좋은 뮤추얼 펀드나 최고 실적의 뮤추얼 펀드와 비교하고 싶은 경우 이러한 비교는 제공되지 않습니다.
저는 여러분이 직면할 수 있는 모든 문제, 혹은 앞으로 겪고 싶지 않은 모든 문제를 다루는 가장 좋고 쉽고 무료인 방법을 알려드리겠습니다.
통합계좌명세서(CAS) – 모든 뮤추얼펀드 거래내역
뮤추얼 펀드 투자 실적을 모니터링하려면 가장 먼저 뮤추얼 펀드 투자 세부 정보가 필요합니다. 거래 내역 언제 투자했는지? 얼마를 투자했는지? 어떤 제도에 투자했는지, 얼마나 많은 배당금을 받았는지? 등등.
이러한 모든 세부 정보를 얻기 위해 KARVY, CAMS, Franklin Templeton과 같은 등록 및 이전 대행 기관(RTA)은 통합 계좌 명세서(CAS)라는 보편적 서비스를 시작했습니다.
CAS 명세서에는 귀하가 문의한 특정 날짜에 대한 뮤추얼 펀드 투자의 자세한 거래 내역이 제공됩니다. 또한 특정 기간에 대한 통합 평가 보고서도 받을 수 있습니다.
CAS 명세서를 받기 위한 단계
1단계 CAMS 또는 Karvy 웹사이트를 방문하여 이동하세요. 투자자 서비스 꼬리표
2단계 클릭하세요 통합 계정 명세서 (CAMS+K핀테크+FTAMAIL)
3단계 자세한 거래 기반 보고서를 보려면 다음을 선택하세요. “상세한” 맨 위 (그림 참조)
4단계 기간을 선택하세요 (그림 참조)
5단계 투자 시점이나 KYC 시 제공한 이메일 주소를 입력하세요.
6단계 편리한 비밀번호를 입력하고 제출하세요.
요청을 제출하면 이메일로 자세한 내용을 받게 됩니다.
명세서에는 귀하가 제시한 날짜부터 모든 뮤추얼 펀드 투자(모든 뮤추얼 펀드 하우스에 걸쳐)에 대한 세부 정보가 포함됩니다.
투자자가 탐색할 수 있는 다른 옵션도 있습니다. 자본 이득 보고서, 평가 보고서 등.
당신이 받게 될 이메일은 “donotreplay@camsonline.com” 그리고 발신자 이름은 “CAMS 메일백 서비스” 보고서는 귀하의 투자에 대한 거래 내역만을 보여줍니다.
성과를 추적하고 모니터링하려면 포트폴리오 추적 웹사이트에서 이러한 거래를 업데이트해야 합니다.
뮤추얼펀드 성과 추적
뮤추얼 펀드 포트폴리오를 무료로 추적할 수 있는 여러 가지 옵션이 있습니다. 제 생각에는 가장 사용자 친화적인 플랫폼에서 논의해 보겠습니다.
- Economics Times – ET 포트폴리오
- 자금 관리 – 포트폴리오
- 가치 연구 – 내 투자
이들은 모두 다중 자산 포트폴리오 추적 플랫폼입니다. 각 플랫폼의 장단점은 다음과 같습니다.
ECONOMICS TIMES – ET 포트폴리오 추적기
고객은 GOOGLE 또는 FACEBOOK 로그인을 사용하여 로그인하거나 로그인을 만들 수 있습니다.
ET PORTFOLIO TRACKER는 다양한 자산 클래스를 추적할 수 있는 멀티 자산 플랫폼입니다. 주식(지분), 뮤추얼 펀드, 거래소 상장 펀드(ETF), 고정 수익(회사 NCD와 같은), 대출, 주권 금 채권(SGB), 국가 연금 제도, 보험과 같은 자산 클래스입니다.
한 곳에서 자산과 부채를 모니터링할 수 있습니다.
과거 거래를 수동으로 입력하거나 엑셀 시트에 업로드할 수 있습니다. 엑셀 시트 형식은 웹사이트에 있습니다.
투자자는 웹사이트나 모바일 앱을 통해 자신의 포트폴리오를 실시간으로 모니터링할 수 있습니다.
자금 관리 – 포트폴리오
고객이 기존 자격 증명을 만들거나 로그인하면 인터페이스가 원활하고 포괄적입니다.
투자자는 모든 자산과 부채를 추가하고 수정하고 그에 따라 추적할 수 있습니다.
수동으로 투자자는 웹사이트에서 이전 거래를 업데이트할 수 있습니다. 수동 입력은 SIP 및 회사 조치와 관련된 향후 거래가 자동으로 업데이트되므로 일회성 골치 아픈 일입니다.
가치 연구 – 내 투자
밸류리서치는 인도에서 가장 오래되고 존경받는 뮤추얼펀드 분석 및 순위 회사 중 하나입니다.
뮤추얼 펀드 성과를 분석하는 데 편리하고 가장 포괄적인 방법인 Value Research를 통해 투자를 추적하는 것이 좋습니다.
뮤추얼펀드 투자 외에도 주식 투자, 정기예금, NPS, PPF 등에 대한 모니터링도 가능합니다.
가치 연구 포트폴리오 추적기의 장점은 통합 계정 명세서(CAS)를 통해 기존 거래를 자동으로 업데이트한다는 점입니다.
투자자는 KARVY 또는 CAMS에서 CAS 명세서를 받아(위에서 설명한 대로) 업로드해야 합니다.
이 소프트웨어는 SIP 할부, 배당금, 보너스에 대한 모든 향후 거래를 자동으로 업데이트합니다.
포트폴리오 보고서는 매우 포괄적이며, 투자자는 주식 포트폴리오 주식의 시가총액, 등급 및 부채 포트폴리오 유형, 자본 이득, 세금(지불 기능), 연간 수익률 등에 대한 보고서를 받게 됩니다.
결론
인도의 뮤추얼 펀드 투자자는 전통적으로 유통업체의 서비스를 받았습니다. 유통업체는 포트폴리오, 미래 투자에 대한 조언, 기존 투자에 대한 보고에 관해 고객에게 서비스를 제공합니다.
뮤추얼펀드 투자에 대한 세부 정보를 찾고 있는 투자자는 다음을 다운로드할 수 있습니다. 통합 계정 명세서(CAS) KARVY 또는 CAMS 웹사이트에서.
Moneycontrol.com, Economics Times, Valuereasechonline.com과 같은 선도적인 회사가 제공하는 무료 포트폴리오 추적기를 통해 뮤추얼 펀드 투자 추적에 접근할 수 있습니다.
이 웹사이트는 귀하의 포트폴리오에 대한 통찰력을 제공할 뿐만 아니라, 시장의 다른 펀드에 대한 통찰력도 제공합니다.
뮤추얼 펀드는 물론 주식, 금, 채권과 같은 다른 자산도 쉽게 추적하고 모니터링할 수 있습니다. 제공된 단계별 가이드를 따르세요.
여러분의 의견과 피드백을 주시기 바랍니다.
