금융 문서 자동화는 게임 자체를 바꾸는 것이 아니라, 그 토대를 다시 쓰고 있습니다.
다국적 은행과 대형 회계 회사부터 토착 보험 사업체와 소규모 의료 서비스 공급업체에 이르기까지 모든 규모의 회사는 매일 수톤, 수백 건의 금전적 서류를 처리합니다. 서류의 엄청난 양은 압도적이고 시간이 많이 걸리며 오류가 발생하기 쉽습니다.
기업이 규모나 업종에 관계없이 서류 작업을 처리하는 방식을 혁신하는 획기적인 솔루션인 통화 문서 자동화를 도입하세요.
이 문서에서는 시간을 절약하고 오류를 줄이는 환경 친화적인 문서 워크플로를 구성하는 방법, 빈번한 문제를 처리하는 방법, 업계 전반의 다양한 사용 사례에 따른 자동화 도구에 대해 알아봅니다.
화폐 문서 자동화
각 회사는 주요 기업 초점에 관계없이 금융 관련 조치를 제공합니다. 이러한 조치는 송장, 지불, 급여 명세서, 양식, KYC 서류, 금융 기관 명세서, 자산 명세서, 대출 및 세무 서류와 같은 중요한 통화 지식을 포함하는 많은 서류를 생성합니다.
이러한 서류에는 소비자 및 공급업체 이름, 주소, 식별 번호, 수혜자 세부 정보 등 개인 식별 정보(PII)를 포함한 민감한 데이터가 포함됩니다.
매일 여러 가지 업무를 처리하는 대형 기업의 경우, 이러한 지식을 수동으로 관리하는 일은 점점 더 어렵고, 시간이 많이 걸리고, 오류가 발생하기 쉽습니다.
화폐 문서 자동화는 이러한 모든 과제에 대한 답입니다.
💡
다양한 정교함을 갖춘 문서 자동화 도구는 회계 및 재무 워크플로를 간소화하기 위해 완전히 다른 기능을 수행할 수 있습니다.
화폐 문서 자동화는 어떻게 작동하나요?
통화 문서 자동화를 이해하기 위해 일반적인 지급금(AP) 과정을 살펴보겠습니다.
- AP 인력이 매수 주문(PO)을 지시합니다.
- 판매자가 배달하고 청구서를 보냅니다.
- AP는 청구서와 PO 및 공급 영수증을 일치시킵니다.
- 일치 시 수수료가 처리됩니다.
이 핸드북 과정은 소규모 회사에서 관리하기 쉽습니다. 그러나 회사가 발전함에 따라 서류 작업의 양이 기하급수적으로 증가하여 핸드북 처리가 비효율적이고 오류가 발생하기 쉽습니다.
통화 문서 자동화는 첨단 광학 문자 인식(OCR), 인공 지능(AI), 머신 러닝(ML)과 같은 응용 과학을 활용하여 이러한 프로세스를 간소화합니다.
핸드북 대 자동화
핸드북과 자동화된 AP 프로세스를 평가해 보겠습니다.
| 단계 | 핸드북 과정 | 자동화된 AP 과정 |
|---|---|---|
| 영수증 | 전자메일의 PDF | 모든 공급원(Slack, Cloud)의 모든 형식(PDF, 그림) |
| 지식 입력 | 회계시스템에 들어가는 핸드북 | AI 기반 컴퓨터 추출 |
| PO 매칭 | 핸드북 검색 및 비교 | 컴퓨터화된 2방향, 3방향 및 4방향 매칭 |
| 오류 검사 | 핸드북 개요 | 플래깅을 통한 인간 개요를 위한 AI 기반 검증 |
| 승인 라우팅 | 여러 후속 조치가 포함된 이메일 | 사전 정의된 가이드라인을 기반으로 하는 컴퓨터화된 라우팅 |
| 수수료 일정 | 수수료 제도에 대한 핸드북 진입 | 주로 문구 기반의 컴퓨터화된 스케줄링 |
| 문서 보관 | 신체적 제출 또는 기본 디지털 저장 | 감사 경로를 갖춘 똑똑한 디지털 스토리지 |
이제 위의 AP 과정에 대한 각 핸드북과 자동 문서 추출의 결과와 RoI를 살펴보겠습니다.
| 미터법 | 핸드북 과정 | AI를 활용한 자동 추출 |
|---|---|---|
| 처리 시간 | 청구서 당 1-3일 | 청구서 당 5-10분 |
| 오류 가격 | ~4%는 핸드북 지식 입력으로 인해 발생합니다. | |
| 청구서 당 가치 | ~ 10달러-15달러 | ~2달러-3달러 |
| 확장성 | 인적 자산에 의해 제한됨 | 매우 확장성이 뛰어납니다(수백 개의 서류 작업) |
| 공급업체 관리 | 반응형, 주로 포인트 기반 | 지식 통찰력을 기반으로 한 선제적 |
| 근로자 중심 | 지식 입력 및 문서 처리 | 전략적 통화 평가 및 공급업체 관계 |
| 화폐 유통 가시성 | 지연됨, 주로 핸드북 연구에 기반함 | 실시간, 예측 분석 |
재무 문서 워크플로를 자동화하는 간편한 방법
Nanonets를 활용하여 모든 금융 문서 워크플로를 정리하고 자동화하는 방법은 다음과 같습니다.
1단계: Nanonets에 계정을 만드세요
2단계: 을 위한 송장, 영수증, PO, 금융 기관 거래내역서와 같은 일반적인 금전 서류를 선택하십시오. 미리 제작된 추출기 워크플로.
처음부터 새로운 워크플로를 구성하려면 다음을 선택하세요. 개인 워크플로우를 만드세요 새로운 문서를 추가합니다.
문서가 처리되는 동안 서류 제공에 따라 가져오기 및 내보내기 설정을 곧바로 구성할 수 있습니다.
3단계: 워크플로가 준비되고 문서가 처리되면 문서 내에서 추출된 필드를 검토하고 준비가 되면 즉시 승인합니다.
4단계: 다음과 같은 완전히 다른 작업으로 워크플로를 사용자 정의할 수도 있습니다.
- 외환 감지, 날짜 코드 변경, 바코드 및 QR 코드 스캔, URL 구문 분석, LLM 지식 작업 등과 같은 완전히 다른 포맷팅 단계 포함
- 회계 소프트웨어 프로그램, 데이터베이스, ERP 도구 등과 같은 외부 소스에서 새로운 분야를 검색합니다.
- 다수의 검토자, 플래그 상황 및 검증 지침을 포함하여 규칙 기반 승인 수립
- Slack 및 전자 메일을 통해 직원들이 적절한 시기에 알림을 받을 수 있도록 알림을 정리하세요.
- 30개 이상의 소스에서 가져오기 및 내보내기를 사용자 정의합니다.
이를 통해 은행 업무, 금융 서비스 제공업체 또는 모든 금융 프로세스에 맞게 개인화된 금융 문서 자동화 워크플로를 마련할 수 있습니다.
문서 자동화의 문제 및 과제 극복
문서 자동화에는 매력적인 이점이 있지만, 기업은 일반적으로 이러한 기술을 구현할 때 여러 가지 어려움과 문제에 직면합니다. 이러한 사항을 처리하고 몇 가지 합리적인 옵션을 알아보겠습니다.
화폐 지식의 정확성과 신뢰성
우려: 화폐 지식에는 100%의 정확성이 필요합니다. 사소한 오류조차도 중요한 화폐적 불일치나 준수 사항을 초래할 수 있습니다. 자동화가 일반 문서를 처리할 수 있는 반면, 우리는 처리하기 시간이 많이 걸리고 추가로 포인트를 증가시키는 독특한 사례를 반복적으로 접합니다.
옵션:
- 다중 계층 검증 프로세스 구현
- 예외에 대한 규칙 기반 경로를 사용하여 자동화 워크플로 설계
- 산업별 지식에 능숙한 뛰어난 심층 학습 모델을 사용하십시오.
- 고급 또는 고가 거래에 인간 참여 기술을 통합합니다.
💡
예외 처리를 위한 규칙 기반의 명확한 경로로 자동화 워크플로를 설계하세요. 이는 정확도를 향상시킬 뿐만 아니라 시스템의 꾸준한 개선에도 도움이 됩니다.
고급적이고 다양한 문서 코덱 처리
우려: 화폐 관련 서류는 다양한 코덱, 언어, 구조로 되어 있어 지속적으로 지식을 추출하는 것이 어렵습니다.
옵션:
- 고급 문서(스캔한 사진, 표가 있는 PDF, 손으로 쓴 문서)에 적용되는 뛰어난 OCR 및 NLP 기술을 최대한 활용하세요.
- 다양한 문서 샘플 세트에 패션을 준비하세요
- 시간이 지남에 따라 향상되는 적응형 학습 알고리즘을 구현합니다.
- 템플릿 기반 자동 해결의 경우 핸드북 템플릿 생성에 대한 선택 사항을 제시합니다.
안전 및 규정 준수
우려: 통화 관련 지식은 매우 민감하여 데이터 침해와 규칙 준수에 대한 문제가 제기됩니다.
옵션:
- 전국 및 세계 규정 및 규제 요구 사항을 준수하는 평판 있는 자동화 장치를 선택하십시오. GDPR, HIPAA, SOC2, ISO 27001, FedRAMP (미국 내에서)
- 구현하다 종단간 암호화 이동 중이거나 휴식 중일 때의 지식을 위해
- 사용 역할 기반 진입 관리 (RBAC) 섬세한 지식을 위한
- 정기적으로 안전 감사 및 침투 테스트를 수행합니다.
- 기밀 문서의 무단 열람을 제한합니다.
- 소비자의 개인 정보를 보호하기 위한 엄격한 지침을 구현합니다.
- 매우 민감한 데이터의 경우 온프레미스 배포를 고려하세요.
현재 기술과의 통합
우려: 우리는 레거시 기술(SAP 등)과 고급 기술 스택을 모두 갖추고 있어 통합이 어렵습니다.
옵션:
- 강력한 API 기능을 갖춘 자동화 솔루션을 선택하세요
- 일반적인 통화 소프트웨어 프로그램과 사전 구축된 통합을 검색하세요
- 구현 과정 초기에 IT 그룹과 상호 작용합니다.
- 훨씬 덜 중요한 프로세스부터 시작하여 점진적으로 변경을 구현합니다.
- 환경 친화적인 온보딩으로 직원을 준비시키세요
💡
기업이 고급 통합을 위해 잠시 사용할 수 있는 미들웨어 옵션이 많이 있습니다.
화폐 문서 자동화의 인스턴스를 사용하세요
재무 및 회계 분야의 문서 자동화는 많은 분야에서 활용됩니다. 여러 산업에서 잠재적인 사용 사례와 이점을 살펴보겠습니다.
은행 및 금융 서비스 제공자
이 부문은 통화 문제를 광범위하게 다루고 잠재 고객, 조직, 내부 프로세스와 관련된 무제한의 금융 관련 서류 작업을 처리합니다.
화폐 문서 자동화는 근로자의 스트레스를 완화하고, 고객 지원을 강화하고, 처리 시간을 단축하고, 규정 준수를 개선하는 데 필수적입니다.
보험 적용 범위 {산업}
보험 적용 분야는 금전적 문제에 전념하는 또 다른 분야입니다. 보험 관련 서류를 처리하기 위한 자동화 도구는 신속한 데이터 추출 및 검증, 향상된 인수 능력, 정확한 위협 평가 및 더 빠른 청구 처리에 도움이 될 수 있으며, 이는 보험 계약자에게 더 빠른 지급과 더 효율적인 운영으로 이어질 수 있습니다.
회계 및 감사 회사
회계 회사와 대기업의 부서는 일상적으로 중요한 통화 지식이 있는 서류 작업을 처리합니다. 그들은 공급업체 자금, 거래 정보 유지, 감사, 세무 및 규정 준수에 대한 책임이 있습니다.
문서 처리를 자동화하면 이러한 회사는 다양한 출처에서 금전적 지식을 신속하게 추출하고, 더 적은 수의 매뉴얼 단계로 감사를 수행하고, 자동으로 연구를 생성할 수 있습니다.
실제 재산 및 재산 관리
문서 자동화는 실제 부동산 회사가 방대한 양의 부동산 지식을 처리하는 데 도움이 될 수도 있습니다. 이를 통해 임대 추상화 및 부동산 평가가 더 빠른 임대 처리, 핵심 지식 수준 추출의 정확성 향상 및 더 나은 포트폴리오 관리로 더욱 효율적으로 이루어집니다. 또한 더 빠른 부동산 가치 결정 및 소비자, 부동산 및 금융 정보의 향상된 관리가 가능합니다.
헬스케어
의료는 금전적, 비금전적 등 많은 섬세한 서류 작업을 제공하는 분야입니다. 환자 데이터 외에도 의료 및 비의료 직원을 위한 급여 관리, 인프라 관련 서류 작업, 다양한 금전적 거래가 있습니다. 문서 자동화는 의료 기관이 환자 정보를 정확하게 저장하고, 청구를 더 빠르고 정확하게 처리하고, 환자 온보딩 및 전환을 더 빠르게 할 수 있도록 돕습니다.
제조 및 공급망
제조 및 공급망 부문에서 문서 자동화는 재고 관리의 정확성을 크게 높이고, 구매 주문 및 송장 처리 시간을 단축하고, 운영을 간소화하고, 품질 관리 프로세스를 간소화하고, 공급망 내에서 추적성을 개선할 수 있습니다.
